（22页PPT）某著名企业中国某著名企业风险管理组织结构及实施方案.pptVIP

普华永道e建議的風險管理組織結構及實施方案建议的风险管理组织结构20定出管理风险的最佳结构–设计风险管理结构的原則管理层必须在授权范围之内，依照银行的风险管理策略，政策和程序经营银行业务必须对日常风险管理和汇报负责?管业及支持单位应向风险管理部门和审计部门进行信息汇报，以求逹致独立的功能能有效运作具有独立于管理层的监管功能董事会级执委会(风险管理执委会及审计执委会)，由全职工作部门(风险管理部和审计部)负责日常工作?风险管理部门專注于风险管理策略，政策，程序及权限遵守情况的日常监控审计部门专注于确定各个系统和内控的机制落实情况及其成效.其中包括财务，经营系统等方面风险管理总监和审计总监分别对风险管理执委会和审计执委会直接负责，但对行政总裁负有汇报责任同样，风险管理经理和审计员直接对风险管理总监和审计总监分别负责，但对各策略性业务部门负责人负有汇报责任双重汇报在确保独立性之余也保证了日常风险管理责任的执行效率管理层作为笫一道防线风险管理部门和审计部门作为一道独立的防线董事会至管理层对风险管理的综合架构建议的风险管理组织结构22风险管理执委会风险管理部董事会行政总裁管理执委会营业单位支援单位行政管理部门风险管理部门审计委员会內部审计部审计部门碓定管理风险的最佳结构–基本风险管理结构建议的风险管理组织结构21直接负责汇报责任行政总裁零售银行部企业银行部人力资源部业务支援服务部业务发展及策划部法律法规部董事会审计执委会行政管理执委会资产负债及资源分配执委会信贷管理执委会风险管理执委会审计部门信贷风险市场风险经营风险酬金管理执委会风险管理总监行政总裁办公室市场风险经理财务单位资金中台部业务发展单位呆滞贷款管理部零售及服务地区/分行经理信贷风险研究员企业银行企业中心咨询科技单位其他营运单位信贷辦理单位贷款回收单位信贷风险经理资金部定出管理风险的最佳结构–风险管理结构蓝图建议的风险管理组织结构23行政总裁財資业务在风险管理政策及程序规范下执行日常营商活动确保风险信息传递给相关的风险管理部门及经理参予对风险管理政策及程序的定期检讨(包括对支持系统的迠当性，对风险管理的测定方法，汇报渠道，信息科技和人力资源提出意见)支援单位法律法规单位财务单位咨询科技单位人力资源

单位基本责任是向营业单位的经营运作提拱支援.但该等部门亦有责任就它们在处理风险管理方面遇到的情况向风险管理单位定期汇报其他行政管理执委会监管并控制银行整体性风险确保营商策略与董事会对风险的取向相一致审阅信贷执委会与资产负债及资本分配执委会提议的信贷政策，程序，和目标资产负债表资产负债及资本分配执委会专注于高效资本分配的资产负债管理?由某省市场风险管理的财资管理分属执委会提供协助信贷管理执委会管理银行整体信贷风险提议适当的信贷风险管理政策及程序，以分行业分国家等方法设定信贷限额，并加以监管.审批大额信贷交易.策略性营业单位企业业务零售业务信贷办

理单位贷款回收单位管理部门的风险管理责任对董事会制订的风险管理策略的执行情况负最终的责任?对处理各种具体风险的执委会进行责任分配?定期听取风险总监的工作汇报，确保及时了解风险管理出现的问题及其对策.建议的风险管理组织结构24风险管理单位与审计部门的內部关系风险管理执委会由董事会正式授权监管风险性活动，并须确保行政总裁的风险责任作迠当履行主要职责包括制订符合银行风险容忍度的风险管理策略，批准风险管理政策及程序审计执委会由董事会正式授权对财务报告和内控框架的效率和成效进行独立评核?审阅财务报告/资料以确保法律法规得到遵守风险管理部门专注于审查逐单交险组合，以确保有适当的风险评核机制，而且风险管理政策和程序都能得到遵守.

(例如:权限结构，风险评定方法和变量单位等)审计部门则专注监察营运政策及程序的遵守情况.(例如:需要批准的有关步骤/程序是否得到遵守，必需的资料收集是否齐备，交是否及时等)建议的风险管理组织结构25风险管理部门风险管理执委会的全职执行机构，通过对逐单交险组合资料的审查及预先/事后批准来确保风险管理政策和程序，得到遵守

通过风险管理经理在营运单位的日常工作以及风险管理总监等参予行政管理执委会并对重大事故向行政总裁作出汇报等渠道建立与管理部门(行政总裁/行政管理执委会/营运单位)的汇报机