金融公司15周年庆典策划【养老金规划讲座】——推广养老金融业务商业计划书.docVIP

金融公司15周年庆典策划【养老金规划讲座】——推广养老金融业务商业计划书

一、前言

当前我国人口老龄化加速，养老金融需求激增，但居民普遍存在“养老规划意识薄弱、专业知识缺乏、产品选择困难”痛点。某金融公司成立15年来，主营传统金融业务，养老金融产品占比不足10%，存在“产品单一、客户教育不足、服务链条短”问题。传统周年庆多侧重理财产品促销，未针对养老这一长期需求设计专项活动，难以满足“居民终身养老规划、资产稳健增值”的核心诉求。基于此，策划以“养老金规划讲座”为核心，通过专业科普、产品适配、长期服务，将庆典转化为养老金融业务推广节点，提升业务占比与品牌社会价值。

二、执行摘要

本项目针对金融公司15周年庆典，服务对象为35-60岁人群（按年龄分青年储备组、中年增值组、临近退休组）、企业客户（员工福利规划），推出“讲座科普+产品适配+长期服务”方案，含3类核心活动（分层养老金规划讲座、定制化产品推荐、养老服务权益包）与2类配套支持（线上工具、售后跟踪）。核心优势为“专业化+长期化”，结合客户生命周期设计内容，确保活动期间养老金融咨询量增长300%、产品销量提升250%、企业合作新增30家、客户服务满意度达98%、养老金融业务营收占比提升至25%、客户养老规划认知度增长70%。

实施分三阶段：前期（1-2周）讲师筹备与内容设计；中期（3-4周）讲座执行与客户转化；后期（5-6周）服务落地与客户留存。预计活动后3个月内，养老金融业务带动公司总营收增长45%，品牌专业形象显著提升。

三、产品服务

围绕“推广养老金融业务”，设计5项核心服务：

分层养老金规划讲座：按客户生命周期分三类主题，①青年储备组（35-45岁）：聚焦“长期复利增值”，讲解养老账户开户、定投策略，推荐养老目标基金（风险等级R2-R3）；②中年增值组（46-55岁）：侧重“资产稳健配置”，分析养老金组合（50%固收+40%混合+10%权益），推荐养老理财、年金险；③临近退休组（56-60岁）：关注“资金安全与领取”，解读养老金领取规则、遗产规划，推荐国债、定期养老理财（风险等级R1-R2）。每场讲座邀请养老金融专家主讲，预留60分钟互动答疑。

定制化产品推荐：①个人客户：根据讲座测评结果（风险偏好、养老目标、资产规模），推荐1-2款适配产品，如“35岁客户→养老目标基金定投+年金险”；②企业客户：提供“员工养老福利方案”，含团体年金险、企业年金账户管理，降低企业成本，提升员工留存。

养老服务权益包：庆典期间购买养老产品享三重权益，①费率优惠：养老基金申购费打1折，年金险保费立减10%；②增值服务：免费提供“养老金测算工具”（测算退休后每月养老金缺口）、年度资产检视服务；③专属权益：购买金额超50万元，赠“养老社区入住优先权”“健康体检套餐”。

线上支持工具：①养老金测算小程序：输入年龄、收入、资产等信息，自动生成养老规划报告、产品推荐清单；②线上讲座回放：错过线下讲座的客户，可通过APP观看回放，下载课件（含计算公式、产品对比表）；③社群答疑：建立“养老规划社群”，专家每日在线解答疑问，分享行业动态。

长期跟踪服务：①定期检视：每年为客户提供1次养老资产检视报告，调整配置策略（如临近退休降低权益占比）；②领取提醒：客户达到退休年龄前1年，主动提醒养老金领取流程、所需材料；③终身服务：建立客户“养老服务档案”，持续提供政策解读（如养老金上调）、产品迭代信息，确保长期适配。所有服务配套“养老规划手册”，明确产品细则、服务流程、权益说明，确保客户清晰权益。

四、市场分析

4.1市场需求现状

养老金融需求刚性增长：据行业数据，我国养老金融市场规模超20万亿元，年增速达18%，80%居民存在“养老资金缺口”，75%希望获得“专业养老规划指导”，但60%的金融企业存在“产品同质化、专业服务不足、客户教育缺失”问题。从需求端看，青年客户侧重“长期增值、低门槛”，中年客户关注“稳健收益、资产保值”，临近退休客户需求“安全保本、灵活领取”；从竞争端看，同类金融企业多将养老产品作为“普通理财附属”，缺乏体系化规划服务，专业养老金规划讲座活动存在缺口；从消费趋势看，“终身养老规划”成为主流，具备专业养老服务的金融机构，客户留存率比普通机构高40%，单客终身价值提升50%。政策层面，国家推动“个人养老金制度”落地，鼓励金融机构开发养老金融产品、提供专业服务，为活动开展提供政策环境；同时居民养老意识觉醒，从“被动养老”向“主动规划”转变，推动养老金融市场持续扩张。当前市场对