证券投资顾问业务考试科目及答案.docVIP

证券投资顾问业务考试科目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

2.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

答案：A

3.反映证券组合期望收益水平与总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。

A.证券市场线方程

B.证券特征线方程

C.资本市场线方程

D.套利定价方程

答案：C

4.基本分析的重点是（）。

A.宏观经济分析

B.公司分析

C.区域分析

D.行业分析

答案：B

5.下列关于预算与实际的差异分析的应注意的要点，错误的是（）。

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

答案：A

6.（）不是税务规划的目标。

A.减轻税负

B.达到整体税后利润最大化

C.收入最大化

D.偷税漏税

答案：D

7.下列关于债券的说法，错误的是（）。

A.债券的收益主要包括利息收入、资本损益及再投资收益

B.可转换债券兼具债权和期权的双重属性

C.债券的流动性与偿还期限成正比

D.一般来说，国债的信用风险最低

答案：C

8.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）比重。

A.家庭成熟期，债券等安全性较高的资产

B.家庭成长期，债券等安全性较高的资产

C.家庭形成期，股票等风险资产

D.家庭衰老期，债券等安全性较高的资产

答案：D

9.关于年金的表述，正确的是（）。

A.向租房者每月固定领取的租金不属于年金形式

B.期初年金与期末年金无差别

C.延期年金是在最初若干期没有收付款项的情况下，随后若干期等额的系列收付款项

D.永续年金是期限趋于无穷的普通年金，现实中较多存在

答案：C

10.某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（）。

A.1.50

B.1.71

C.3.85

D.4.80

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）。

A.向客户承诺或保证投资收益

B.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

C.为客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断

D.向客户说明投资顾问服务的内容和方式

答案：ABC

2.客户的财务信息包括（）。

A.资产与负债

B.收入与支出

C.保险状况

D.投资偏好

答案：ABC

3.下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。

A.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

B.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

C.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

D.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

答案：AB

4.投资顾问在对客户的现金流量表分析时，应重点关注（）。

A.客户的收入情况

B.客户的支出情况

C.客户的现金结余情况

D.客户的应急资金储备

答案：ABCD

5.下列关于风险认知度的描述，正确的有（）。

A.反映的是客户对风险的主观评价

B.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

C.不同的人对同一风险的认知度是不同的

D.风险认知度总是与风险承受能力成正比

答案：ABC

6.资产配置的基本步骤有（）。

A.明确投资目标和限制因素

B.明确资本市场的期望值

C.寻找最佳的资产组合

D.确定有效资产组合的边界

答案：ABCD

7.下列关于技术分析的说法，正确的有（）。

A.以市场行为为研究对象

B.以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策

C.认为市场行为包容消化一切信息

D.技术分析的理论基础是道氏理论

答案：ABCD

8.下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法，正确的有（）。

A.证券公司经核准可以从事证券投资顾问业务，也可以从事财务顾问、证券承销保荐业务

B.证券投资顾问业务与财务顾问业务的区别之一是服务对象不同

C.财务顾问业务是证券承销保荐业务的辅助和补充

D.证券投资顾问业务与证券承销保荐业务没有关联

答案：ABC

9.客户风险特征可以由（）这些