2025年金融学专业题库—— 金融法规对金融市场的监管.docxVIP

2025年金融学专业题库——金融法规对金融市场的监管

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是最符合题目要求的。请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.我国《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当保证客户的信用证券账户仅用于买卖融资融券交易标的证券，这一规定体现的监管原则是（）

A.公开原则

B.公平原则

C.风险隔离原则

D.自愿原则

2.根据我国《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当符合任职资格条件，对危害金融安全、损害公众利益的重大违法违规行为负有个人责任的，应当禁止其在一定期限内从事银行业工作，这一规定主要体现了金融监管的（）

A.机构监管

B.行为监管

C.人员监管

D.市场准入监管

3.我国《保险法》规定，保险公司不得利用保险资金进行股票投资，但国务院保险监督管理机构另有规定的除外，这一规定体现的监管方式是（）

A.指令性监管

B.授权性监管

C.限制性监管

D.自愿性监管

4.根据我国《信托法》，信托公司设立时，其注册资本不得低于人民币多少万元，且必须为实缴货币资本？（）

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

5.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%，这一规定主要体现了金融监管的（）

A.流动性监管

B.风险监管

C.资本监管

D.利率监管

6.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当对客户的信用风险进行评估，并按照规定向国务院证券监督管理机构报送有关信息，这一规定体现的监管原则是（）

A.信息披露原则

B.风险控制原则

C.客户保护原则

D.公平竞争原则

7.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当符合任职资格条件，对危害金融安全、损害公众利益的重大违法违规行为负有个人责任的，应当禁止其在一定期限内从事银行业工作，这一规定主要体现了金融监管的（）

A.机构监管

B.行为监管

C.人员监管

D.市场准入监管

8.根据我国《保险法》，保险公司不得利用保险资金进行股票投资，但国务院保险监督管理机构另有规定的除外，这一规定体现的监管方式是（）

A.指令性监管

B.授权性监管

C.限制性监管

D.自愿性监管

9.我国《信托法》规定，信托公司设立时，其注册资本不得低于人民币多少万元，且必须为实缴货币资本？（）

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

10.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%，这一规定主要体现了金融监管的（）

A.流动性监管

B.风险监管

C.资本监管

D.利率监管

11.我国《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当对客户的信用风险进行评估，并按照规定向国务院证券监督管理机构报送有关信息，这一规定体现的监管原则是（）

A.信息披露原则

B.风险控制原则

C.客户保护原则

D.公平竞争原则

12.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当符合任职资格条件，对危害金融安全、损害公众利益的重大违法违规行为负有个人责任的，应当禁止其在一定期限内从事银行业工作，这一规定主要体现了金融监管的（）

A.机构监管

B.行为监管

C.人员监管

D.市场准入监管

13.我国《保险法》规定，保险公司不得利用保险资金进行股票投资，但国务院保险监督管理机构另有规定的除外，这一规定体现的监管方式是（）

A.指令性监管

B.授权性监管

C.限制性监管

D.自愿性监管

14.我国《信托法》规定，信托公司设立时，其注册资本不得低于人民币多少万元，且必须为实缴货币资本？（）

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

15.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%，这一规定主要体现了金融监管的（