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如何经营大客户第1页，共20页，星期日，2025年，2月5日带着专业形象与专业素养去见准客户佛要金装,人要衣装!干一行像一行!整体搭配高雅舒适即使是休闲时间出门也要注意着装良好的应对进退专业素养来自于每天的晨会课程教育注意谈吐优雅高尚——优雅的女人不生气！*第2页，共20页，星期日，2025年，2月5日共同成长，创造财富21世纪,人们致富的欲望更加强烈,创造财富的途径更加多样,对财商与财富的认识更加全面中国有41.5万位个人资产超100万美元的富人0.4%的家庭占有了70%的国民财富,成为全球财富最为高度集中的国家今天,社会需要财富,因为财富标志着进步与发展我们需要财富,因为财富意味成功与幸福*第3页，共20页，星期日，2025年，2月5日掌握高端客户需要创新经营我们知道,财富是用于满足人的需求的，而人类的需求是分层次的，著名心理学家亚伯拉罕马斯洛将人的种种需要分为５个级别:生理需要安全需要社会需要尊重需要自我实现需要*第4页，共20页，星期日，2025年，2月5日要与有钱的客户打交道，你先要具备有钱人的观念穷人和有钱人不是简单的钱和资产的悬殊，而是观念、思维方式和性格上的不同。穷人思想封闭、害怕风险、比较感性。有钱人思想开放、勇敢而理性。人人都想赚钱，但赚钱方式不同。穷人一边靠劳动赚钱，把钱放在银行里，一边再花掉不多的钱，而有钱人喜欢把钱拿去投资和运用各种理财工具，让钱再去生钱。*第5页，共20页，星期日，2025年，2月5日家庭资产配置中保险的角色保险的本质是保障，但它的作用却不仅仅是转嫁风险，对于不同经济条件的家庭，保险的保障作用其实分为三个层次：第一、必须通过保险公司转嫁风险，否则当风险发生时，家庭无法承担。第二、当风险发生时，可以通过家庭已有的储备解决风险带来的对家庭经济上的影响，可以选择通过保险公司分担风险。第三、可以利用保险实现家庭资产的保全、增值、合理避税、避债。*第6页，共20页，星期日，2025年，2月5日对大客户来说……不需谈保障不需谈需要不需谈投资不需谈赚钱*第7页，共20页，星期日，2025年，2月5日投资是解决如何赚钱,理财是如何安排赚到的钱投资必须是安全的,稳健的,不输才能赢兼顾现在的收益,又兼顾明天的保障把保险当成一种被动的风险投资,用风险来赚钱*第8页，共20页，星期日，2025年，2月5日那些获得90%财富的10%的人，与仅获得10%财富的90%的人之间的差异，并非在于投资对象的不同,而是他们的思维有异。案例：100万现金*第9页，共20页，星期日，2025年，2月5日利用资产配置沟通保险观念100万现金预防风险100万作资产配置100万100万5万购买保险100万重疾保障100万意外保障5万备用金5万应急资金90万投资95万方案一方案二*第10页，共20页，星期日，2025年，2月5日*第11页，共20页，星期日，2025年，2月5日利用资产配置沟通保险观念大额保单是尊严、地位和财富的象征，富人的保险需求主要在于资产保全和资产传承。富有人群虽然现在很富有，但资产往往只是现时帐面数字的积累，而保险却能通过法律的形式把实实在在的财富移植到将来。还需具备基本的风险管理知识……*第12页，共20页，星期日，2025年，2月5日何谓财产总归户？国家运用电脑系统将全国人民的身份证号码与所有的资产帐目进行连结,当必要时,国税局只要输入ID码就可取得纳税人的全部资产状况*第13页，共20页，星期日，2025年，2月5日合理避税这里指的税主要是指未来我国要实施的《遗产税》和《资本利得税》。在我国遗产税暂行条例草案中第五条明确规定“被继承人投保人寿保险所取得的保险金”不计入应征税遗产总额。草案中第七条规定，遗产税的免征额为二十万。资本利得税，是对资本利得的（低买高卖资产所获收益）的征税。常见的资本利得如买卖股票、债券、贵金属和房地产等所获得的收益。（需要注意的是，保险的方式不是唯一合法合理避税的手段，还可以请教其他领域的专业人士，综合考虑。）*第14页，共20页，星期日，2025年，2月5日