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银行新规防诈骗知识培训课件

汇报人：XX

目录

01

新规背景与目的

02

新规内容解读

03

诈骗案例分析

05

培训效果评估

06

未来防诈骗策略

04

培训课程设计

新规背景与目的

01

防诈骗形势分析

网络诈骗泛滥

互联网普及，电信网络诈骗频发，严重危害财产安全。

全球反诈趋势

各国加强打击力度，国际合作成必然趋势。

01

02

新规出台背景

电信网络诈骗案件高发，严重危害群众财产安全，亟需新规应对。

电信诈骗频发

全球加强打击电信诈骗力度，出台新规顺应国际合作趋势。

国际合作趋势

培训目标与意义

提升员工对诈骗手段的认知，增强防范意识。

增强防范意识

通过培训，使员工掌握识别诈骗的技巧和方法。

掌握识别技巧

新规内容解读

02

防诈骗法规更新

《反电信网络诈骗法》施行，强化金融机构反诈责任。

反诈法实施

银行升级风控系统，如工行“融安e信”，实时预警拦截诈骗交易。

银行内部举措

银行操作流程调整

大额取现预约

5万以上需提前预约，填用途，增人脸识别。

交易限额管理

ATM日限1.5万，柜台普通用户日限5万。

客户身份验证强化

采用指纹、面部识别等，提高开户及交易安全性。

生物特征识别

与征信、运营商合作，核实客户预留信息真实性。

第三方数据验证

诈骗案例分析

03

常见诈骗手段

冒充公检法、亲友等身份，诱骗转账或提供敏感信息。

仿冒身份诈骗

通过虚假购物、退款等，骗取钱财或个人信息。

虚假消费诈骗

案例剖析与教训

通过高收益诱惑，诱导投资者在虚假平台投资，最终资金无法提现，需辨别平台真伪。

虚假投资平台

诈骗者假冒公检法人员，骗取信任后要求转账，案例显示需警惕此类电话。

冒充公检法

防范措施建议

增加多重身份验证，如短信验证码、指纹识别等，提升交易安全性。

强化验证流程

01

通过教育宣传，提高用户对诈骗手段的认识，增强防范意识。

提升用户意识

02

培训课程设计

04

理论知识讲解

01

诈骗类型介绍

详细阐述常见诈骗手段及特点，提升学员识别能力。

02

防骗技巧传授

教授有效防骗技巧，如验证信息真伪、保护个人信息等。

实操技能训练

通过模拟真实诈骗场景，让学员体验并识别诈骗手段。

模拟诈骗场景

组织角色扮演，让学员在模拟环境中实践防诈骗技巧。

角色扮演练习

模拟演练与评估

模拟真实诈骗场景，提升员工应对能力。

实战模拟

通过测试反馈，评估培训效果，持续优化课程。

效果评估

培训效果评估

05

参训人员反馈

通过问卷了解参训人员对培训内容、形式的满意度。

满意度调查

01

评估参训人员在模拟防诈骗场景中的应对能力是否提高。

实操能力提升

02

培训效果跟踪

通过问卷收集参训人员对培训内容、形式的满意度及建议。

问卷调查反馈

01

设计模拟诈骗场景，测试参训人员识别与应对诈骗的能力。

实操能力测试

02

持续改进措施

建立培训反馈机制，收集学员意见，及时调整培训内容和方法。

定期复审培训材料，根据新诈骗手段更新培训内容，保持时效性。

反馈机制建立

定期复审更新

未来防诈骗策略

06

技术防范手段

利用区块链不可篡改性，追踪资金流向，提高交易透明度。

区块链技术

AI算法分析交易模式，实时识别异常行为，有效预防诈骗交易。

AI智能识别

法规与政策更新

01

强化身份验证

采用生物特征识别，提高客户身份验证安全性，预防诈骗。

02

更新操作流程

定期更新防诈骗操作流程，适应诈骗手段变化，提升防范效率。

银行与客户合作

建立银行与客户间的信息共享，及时通报诈骗新手段，增强双方防范意识。

信息共享机制

合作开展防诈骗宣传活动，提高公众识别诈骗能力，形成社会共防氛围。

联合宣传教育

谢谢

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