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银行取钱防诈骗知识培训汇报人：XX

目录诈骗类型介款流程安全诈骗防范措施诈骗识别技巧05银行安全服务06法律法规与责任

诈骗类型介绍第一章

常见诈骗手段网络交易诈骗游戏装备交易、虚假购物网站等诈骗。仿冒身份诈骗冒充公检法、客服等身份，诱导转账。0102

针对取款的诈骗通过虚假短信诱导受害者点击恶意链接或泄露账户信息。短信诈骗在ATM机上安装假面板或摄像头，盗取银行卡信息和密码。ATM机诈骗

网络诈骗案例分析诈骗分子冒充客服，以退款等理由骗取个人信息和资金。冒充客服诈骗搭建虚假平台，以高收益为诱饵，骗取受害人投资后卷款跑路。虚假投资理财

诈骗防范措施第二章

银行安全提示不轻易透露银行卡号、密码等敏感信息。保护个人信息办理银行业务时，务必通过银行官方渠道，避免使用不明链接或APP。使用官方渠道

客户自我保护方法不泄露信息不向陌生人透露账户密码及验证码。核实信息遇到转账要求时，务必通过官方渠道核实对方身份。警惕异常对异常链接、二维码保持警惕，不随意点击或扫描。

应对诈骗的正确做法01不泄露信息不向陌生人透露个人及账户信息，保护隐私安全。02核实信息真伪遇到可疑情况，先通过官方渠道核实信息真伪。03及时报警一旦受骗，立即报警并联系银行冻结账户。

取款流程安全第三章

安全取款步骤取款时遮挡密码，防止他人窥视。遮挡密码输入操作完毕后及时取走银行卡，避免遗忘。及时取走卡片检查ATM机有无异常，选择明亮安全的环境取款。确认取款环境010203

取款机使用注意事项01遮挡密码输入使用取款机时，确保遮挡密码输入，防止他人窥视。02检查设备安全使用前检查取款机有无异常，避免使用被改装过的设备。03及时取走卡片操作完毕后，及时取走银行卡，避免卡片遗失或被盗刷。

异常情况处理遇到ATM故障时，保持冷静，立即停止操作并联系银行客服。ATM故障卡片被吞时，记住ATM位置，及时联系银行并保留好吞卡凭条。卡片被吞

诈骗识别技巧第四章

识别诈骗信息对不明来源的短信、电话或邮件，要核实其真实性，不轻易相信。核查信息来源对要求提供密码、验证码或转账的信息保持高度警惕，避免泄露个人信息。警惕异常要求

防骗心理建设面对可疑情况，保持冷静，不轻易相信陌生人，提高警惕性。保持冷静警惕树立正确金钱观，不因小利而上当，警惕诈骗陷阱。不贪小便宜

防骗知识普及01识别诈骗手段了解常见诈骗手法，如假冒银行、虚假投资等，提高警惕。02保护个人信息不轻易透露身份证号、密码等敏感信息，防止被诈骗分子利用。

银行安全服务第五章

银行安全教育介绍常见银行诈骗手段，提高员工和客户的防范意识。了解诈骗手段01讲解银行提供的安全服务措施，如短信提醒、密码保护等。安全服务介绍02

客户服务支持01热线咨询提供24小时客服热线，解答客户疑问，预防诈骗。02现场指导在银行网点设置服务台，面对面指导客户识别诈骗手段。

应急预案与响应建立快速响应的紧急联络机制，确保客户遇骗能迅速联系银行。紧急联络机制01明确资金被骗后的紧急冻结流程，减少客户损失。资金冻结流程02

法律法规与责任第六章

相关法律法规保障储户存取款自由，银行无权违规拒绝支付。储蓄管理条例银行可监测账户，对异常采取防范措施，但需依法行事。反电诈法规定

银行与客户责任客户存贷，银行履约付息债权债务关系银行按指令操作，担责委托代理责任保密安全保障银行保密客户信息，保障资金安全

防骗法律责任教育阐述诈骗行为的民事、行政和刑事责任，提高法律意识。违法后果警示介绍《刑法》等相关法律，明确诈骗行为的法律责任。反诈法律法规

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