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2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选及答案

1.下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法，错误的是（）。

A.定量评估方法通常采用有组织的形式来收集信息，进而对客户的风险承受能力进行量化评估

B.定性评估方法主要依靠理财顾问的主观判断和分析来评估客户的风险承受能力

C.对投资产品的偏好可以作为评估客户风险承受能力的一个重要指标

D.年龄是影响客户风险承受能力的唯一因素

答案：D

分析：年龄只是影响客户风险承受能力的因素之一，并非唯一因素，还包括收入、职业、投资经验等。A选项，定量评估确实通过有组织形式收集信息量化评估风险承受能力；B选项，定性评估依靠主观判断；C选项，投资产品偏好能反映风险承受能力。

2.以下属于消极型股票投资策略的是（）。

A.以技术分析为基础的投资策略

B.以基本分析为基础的投资策略

C.市场异常策略

D.指数型投资策略

答案：D

分析：指数型投资策略是复制市场指数，不进行主动的个股选择和时机把握，属于消极型策略。A、B选项，以技术分析和基本分析为基础的投资策略是主动寻找投资机会，属于积极型；C选项，市场异常策略也是主动利用市场异常情况获利，为积极型。

3.下列关于资本市场线的说法，错误的是（）。

A.资本市场线反映了有效组合的期望收益率和标准差之间的一种线性关系

B.资本市场线的截距是无风险利率

C.资本市场线的斜率代表了承担单位风险所要求的收益率补偿

D.资本市场线适用于所有的单个证券

答案：D

分析：资本市场线只适用于有效组合，不适用于单个证券。A选项，它体现了有效组合期望收益率和标准差的线性关系；B选项，截距是无风险利率；C选项，斜率反映承担单位风险的收益率补偿。

4.下列关于证券投资顾问禁止行为的说法，正确的有（）。

Ⅰ.严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的利益

Ⅱ.严禁相互诋毁及相互争夺客户

Ⅲ.严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有

Ⅳ.严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

分析：以上四种行为均违反了证券投资顾问的职业操守和相关规定。Ⅰ避免不正当利益获取和损害他人利益；Ⅱ维护行业和公司内部和谐；Ⅲ防止不正当竞争和损害公司利益；Ⅳ保护客户和公司信息安全。

5.下列关于久期分析的说法，正确的有（）。

Ⅰ.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的一种方法

Ⅱ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅲ.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响

Ⅳ.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

分析：久期分析不仅能衡量利率变动对经济价值的影响，也能分析对收益的影响，并非只能计量对银行短期收益的影响，Ⅲ错误。Ⅰ是久期分析的定义；Ⅱ是其别称；Ⅳ，利率大幅变动时，由于假设条件改变，久期分析结果不准确。

6.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的久期缺口为（）。

A.1.5

B.1.5

C.2

D.0

答案：B

分析：久期缺口=资产加权平均久期（总负债/总资产）×负债加权平均久期=6（900/1000）×5=64.5=1.5。

7.以下关于行业生命周期的说法，正确的是（）。

A.幼稚期企业的产品设计尚未成熟，产品市场需求狭小，销售收入较低

B.成长期企业的利润增长很快，但面临的竞争风险也较小

C.成熟期企业的市场需求趋于饱和，利润达到最高点，竞争也趋于缓和

D.衰退期企业的生产能力过剩，产品销量下降，利润持续上升

答案：A

分析：幼稚期产品刚起步，设计不成熟，需求小，收入低，A正确。成长期竞争风险大，B错误；成熟期竞争激烈，C错误；衰退期利润下降，D错误。

8.下列关于简单型消极投资策略的说法，正确的是（）。

A.放弃了从市场环境变化中获利的可能

B.其操作方法是在选定的投资对象上进行集中投资

C.交易成本和管理费用较高

D.适用于资本市场环境和投资者偏好变化较大的情形

答案：A

分析：简单型消极投资策略通常长期持有固定的投资组合，放弃了从市场环境变化中获利的可能。B选项，一般是分散投资；C选项，交易成本和管理费用较低；D选项，适用于市场环境和投资者偏好变化不大的情形。

9.下列关于完全竞争型市场的说法，错误的是（）。

A.生产者众多，各种生产资料可以完全流动

B.产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的

C.没有一个企业能够影响产品的价格

D.企业永