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2025年11月证券从业资格《市场基础知识》考试真题

单项选择题

1.以下不属于金融市场功能的是（）。

A.资金融通

B.价格发现

C.消除风险

D.提供流动性

答案：C

分析：金融市场能实现资金融通、价格发现、提供流动性等功能，但不能消除风险，只能分散和转移风险。

2.股票的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。

A.必要收益率

B.无风险利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

答案：A

分析：股票理论价格是将股票预期股息按必要收益率折现得到的未来收入现值。

3.下列关于债券的说法，错误的是（）。

A.债券是一种有价证券

B.债券发行人通常是政府、金融机构、企业等

C.债券体现的是所有权关系

D.债券具有偿还性

答案：C

分析：债券体现的是债权债务关系，而非所有权关系。

4.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，由（）进行资产的管理和运作。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投资者

D.监管机构

答案：B

分析：基金管理人负责基金资产的管理和运作。

5.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现了金融衍生工具的（）特性。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：B

分析：杠杆性是指只需少量资金就可进行大额交易。

6.我国证券市场的监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.证券交易所

答案：C

分析：中国证监会是我国证券市场的监管机构。

7.以下哪种股票不属于按股东享有权利的不同分类的股票（）。

A.普通股票

B.优先股票

C.记名股票

D.后配股

答案：C

分析：记名股票是按是否记载股东姓名分类，不是按股东权利分类。

8.债券按发行主体分类，不包括（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

答案：C

分析：可转换债券是按债券的附加选择权分类，不是按发行主体分类。

9.开放式基金的交易价格取决于（）。

A.二级市场供求关系

B.基金资产净值

C.市盈率

D.市净率

答案：B

分析：开放式基金交易价格以基金资产净值为基础。

10.下列属于金融期权基本功能的是（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.投机

D.以上都是

答案：D

分析：金融期权具有套期保值、价格发现、投机等功能。

多项选择题

1.金融市场的构成要素包括（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.交易价格

D.组织方式

答案：ABCD

分析：金融市场由参与者、金融工具、交易价格和组织方式等要素构成。

2.股票的特征有（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：ABCD

分析：股票具有收益性、风险性、流动性、永久性等特征。

3.债券的基本性质有（）。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.债券具有收益性

答案：ABC

分析：收益性是债券的特征，基本性质是属于有价证券、虚拟资本、债权表现。

4.证券投资基金的特点包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

分析：这些都是证券投资基金的特点。

5.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：ABCD

分析：这是金融衍生工具的基本特征。

6.证券市场监管的原则包括（）。

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合原则

答案：ABCD

分析：这些都是证券市场监管的原则。

7.按募集方式分类，股票可分为（）。

A.公募股票

B.私募股票

C.记名股票

D.不记名股票

答案：AB

分析：按募集方式分为公募和私募股票，记名和不记名是按是否记载股东姓名分类。

8.债券按付息方式分类，可分为（）。

A.零息债券

B.附息债券

C.息票累积债券

D.浮动利率债券

答案：ABCD

分析：这些都是债券按付息方式的分类。

9.开放式基金与封闭式基金的区别主要有（）。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交易场所不同

D.价格形成方式不同

答案：ABCD

分析：开放式和封闭式基金在期限、份额限制、交易场所、价格形成方式等方面存在区别。

10.金融期权的主要种类有（）。

A.现货期权

B.期货期权

C.外汇期权

D.利率期权

答案：ABCD

分析：这些都是金融期权的主要种类。

判断题