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中国农业银行反洗钱员工行为守则及金融法规知识试卷

单项选择题（每题1分，共20题）

1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月1日

答案：B

分析：2006年10月31日通过《反洗钱法》，2007年1月1日正式施行。

2.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，有效识别和评估客户身份。

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.客户交易记录保存

D.以上都是

答案：D

分析：金融机构需建立健全和执行客户身份识别、身份资料保存、交易记录保存等制度来有效识别和评估客户身份。

3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

分析：金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

4.以下属于可疑交易的是（）

A.客户资金交易符合其行业特点和经营规模

B.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

C.经常存入境外开立的旅行支票

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

答案：B

分析：A项正常交易；C项经常存入不一定可疑；D项表述不完整，应是与客户身份等不符的突然启用和资金收付才可疑。B项符合可疑交易特征。

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

分析：客户身份资料和交易记录至少保存5年。

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.200，20

B.50，10

C.100，20

D.500，50

答案：A

分析：规定法人等账户间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上款项划转需报告。

7.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.风险管理部门

C.审计部门

D.合规部门

答案：A

分析：金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。

8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融机构客户身份识别

B.反洗钱行政调查

C.对金融机构的监督管理

D.打击违法犯罪活动

答案：B

分析：这些信息只能用于反洗钱行政调查。

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.5万元以上50万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：B

分析：情节严重处20万元以上50万元以下罚款。

10.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制制度的重要组成部分

B.金融机构应遵循“了解你的客户”的原则

C.客户身份识别主要在与客户建立业务关系时进行

D.客户身份识别贯穿于金融业务的全过程

答案：C

分析：客户身份识别不仅在建立业务关系时进行，还贯穿金融业务全过程。

11.根据反洗钱相关规定，以下哪种情况不属于客户身份重新识别的情形（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码

B.客户行为或者交易情况出现异常

C.客户办理正常的取款业务

D.怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动

答案：C

分析：A、B、D项都需重新识别，正常取款业务一般无需重新识别。

12.金融机构应当按照（）原则，合理确定客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的措施和程序。

A.真实性

B.完整性

C.保密性

D.风险为本

答案：D

分析：金融机构按风险为本原则确定相关措施和程序。

13.《反洗钱法》规定的临时冻结措施不得超过（）小时。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：C

分析：临时冻结措施不得超过48小时。

14.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.