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1+X家庭理财测试题与答案

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.运用家庭理财“72定律”计算，如果现在存入银行25万元，利率是每年4%，每年以复利计息，那么（）年后，银行存款总额会变成50万元。

A、22

B、16

C、18

D、20

正确答案：C

2.根据客户信息的性质，可将客户信息分为定量信息和（）。

A、一级信息

B、定基信息

C、二级信息

D、定性信息

正确答案：D

3.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()。

A、消费支出规划

B、投资规划

C、保险规划

D、现金规划

正确答案：D

4.下列不属于理财产品可能产生费用类型的是()

A、赎回费

B、顾问费

C、认购费

D、申购费

正确答案：B

5.下列哪一项不是家庭资产负债表中实物资产项目应该包括的内容（）。

A、房屋

B、现金

C、首饰

D、汽车

正确答案：B

6.家庭理财是一种综合性金融服务，应按照客户的目标和需求来选择适当的金融工具，构建（）的投资组合，并不是简单的理财产品的推销。

A、多样化

B、差异化

C、个性化

D、同一化

正确答案：C

7.储蓄比率是家庭现金流量表中当期储蓄存款和当期（）的比率，它反映了家庭控制开支和增加净资产的能力。

A、工作收入

B、收入

C、消费

D、支出

正确答案：B

8.以12%的名义年利率投资5000元，每季度复利计息，5年后本息共为（）

A、1100.5元

B、9800.5元

C、1250.5元

D、9030.5元

正确答案：D

9.下列属于商业银行的是（）。

A、中国银行

B、中国农业发展银行

C、国家开发银行

D、中国人民银行

正确答案：A

10.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A、指数基金

B、开放式投资基金

C、封闭式投资基金

D、契约型投资基金

正确答案：D

11.（）是整个理财规划中最实质性的一个环节。

A、理财方案的回访

B、理财方案的制定

C、理财方案的执行

D、理财目标的确定

正确答案：C

12.我国理财行业发展过程经历了哪几个阶段？（）。

A、一、开始阶段；二、起步阶段；三、发展阶段

B、一、萌芽阶段；二、起步阶段；三、发展阶段

C、一、萌芽阶段；二、起步阶段；

D、一、萌芽阶段；二、起步阶段；三、成熟阶段

正确答案：B

13.下列不属于理财从业人员初次面谈的主要任务的是（）

A、向客户提出全面收集家庭信息的要求

B、了解客户的财务目标

C、向客户解释个人理财的作用、风险和目标

D、了解客户的投资偏好

正确答案：A

14.（）是家庭理财中最重要的资产，因为它们是实现家庭财务目标的来源。

A、投资资产

B、流动资产

C、个人资产

D、自用资产

正确答案：A

15.通常情况下，下列哪一类金融机构对于理财人员的综合能力和金融专业知识水平要求最高？（）

A、保险公司

B、银行

C、第三方财富管理公司

D、证券公司

正确答案：B

16.在保险事故发生时由保险人依约赔付给被保险人的金额，是（）

A、保险费

B、保险人

C、保险赔款

D、保险金额

正确答案：C

17.如果企业盈利下降，对（）持有人造成的风险最大.

A、企业债券

B、优先股票

C、企业商业票据

D、普通股票

正确答案：D

18.下列四种理财产品中，对投资者而言投资风险最低的是（）。

A、混合型基金

B、固定收益产品

C、银行结构性存款

D、认股权证

正确答案：C

19.相对于金融债券、政府债券，公司债券的特征为（）。

A、收益较低

B、收益较同

C、风险较小

D、风险较大

正确答案：D

20.整个家庭的收入在（）达到巅峰，支出有望降低，是准备退休金的黄金时期。

A、家庭形成期

B、家庭衰老期

C、家庭成熟期

D、家庭成长期

正确答案：C

21.家庭负债比率等于（）除以总资产。

A、总负债

B、自用负债

C、消费负债

D、投资负债

正确答案：A

22.（）是银行和非银行金融机构为筹集资金而发行的债权债务凭证。

A、郁金香债券

B、次级债券

C、金融债券

D、熊猫债券

正确答案：C

23.下列关于客户档案管理的原因的描述错误的是（）。

A、这些真实而详细的信息、记录，都是理财从业人员不断加深对客户的了解、提升理财从业人员服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持

B、如果以后发生了针对理财从业人员或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财从业人员和所在机构能免于承担应有的法律责任

C、这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财从业人员或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息

D、理财规划过程中的许多客户资料、信息可以作为公司和理财从业人员的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习

正确答案：B

24.一般