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2025年金融理财产品销售合同协议

首部

本合同由以下双方于______年____月____日在______签订：

甲方（销售机构）：______，统一社会信用代码：______，注册地址：______，法定代表人：______，职务：______。

乙方（投资者）：______

（若乙方为个人投资者）

姓名：______，身份证号码：______，联系地址：______，联系电话：______。

（若乙方为机构投资者）

名称：______，统一社会信用代码/注册号：______，授权代表姓名：______，职务：______，联系地址：______，联系电话：______。

鉴于甲方是依法设立并具有相应资质的金融机构，有权销售金融理财产品；乙方具有投资能力并愿意购买甲方的金融理财产品。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《证券公司理财产品销售管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方购买甲方发行的金融理财产品事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：

第一条产品基本信息

1.1产品名称：______

1.2产品代码：______

1.3产品类型：______

1.4发起机构（如适用）：______

1.5销售机构：甲方

1.6投资方向与策略：本产品主要投资于______，投资策略主要包括______。

1.7产品期限/运作期：自______起至______止，或直至______发生。

1.8风险等级：______（根据监管要求标明具体等级，如R1至R5）

1.9业绩比较基准：本产品不承诺收益，不保本，业绩比较基准仅供参考，不构成任何收益承诺或保证。业绩比较基准为______，计算方式为______。

第二条销售机构与投资者权利义务

2.1甲方的权利与义务：

（1）甲方保证其具备销售本产品的合法资质，并已取得相关监管机构的批准。

（2）甲方有义务按照监管规定和内部流程，对乙方进行风险承受能力评估，并基于评估结果推荐合适的产品。甲方应向乙方提供风险承受能力评估问卷及评估结果，乙方确认已阅读并理解评估结果。

（3）甲方有义务向乙方全面、真实、准确、及时地披露本合同项下的产品信息、风险状况、费用情况、合同条款及其他可能影响乙方决策的信息。

（4）甲方有义务向乙方充分揭示本产品的各项风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律合规风险等。甲方应确保乙方在签署本合同前已阅读并理解《产品风险揭示书》（作为本合同附件），并签字或按指印确认已充分了解并愿意承担产品投资风险。

（5）甲方有义务按照约定向乙方提供产品净值、产品报告等信息披露文件，并通过约定的方式（如______）公告。

（6）甲方有义务按照本合同约定及产品合同约定，办理乙方的认购/申购、赎回等业务，并保留销售过程的相关记录。

（7）甲方有义务配合乙方进行产品查询、信息披露等合理需求。

（8）甲方应遵守反洗钱相关法律法规，对乙方身份进行识别和尽职调查。

2.2乙方的权利与义务：

（1）乙方保证其根据《个人金融信息保护技术规范》等规定提供的身份信息、联系方式等信息真实、准确、完整。

（2）乙方确认已如实完成风险承受能力评估，并理解评估结果及对应的含义。

（3）乙方确认已仔细阅读、充分理解本合同所有条款及附件内容，特别是《产品风险揭示书》、《产品说明书》（作为本合同附件）、《投资者适当性匹配意见》（作为本合同附件）等，并愿意受其约束。

（4）乙方确认已签署《风险揭示书》（作为本合同附件），表示其已充分理解并知悉本产品的各项风险，并愿意自行承担投资风险。

（5）乙方有义务按照本合同约定及产品合同约定，按时足额缴纳认购/申购款项。

（6）乙方确认其投资资金来源合法。

（7）乙方有义务配合甲方进行投资者身份识别、信息核实、产品查询等。

（8）乙方应承担因投资本产品而产生的全部风险，甲方不对乙方的投资损失承担任何担保责任或赔偿责任（法律法规另有规定的除外）。

第三条投资金额与费用

3.1乙方承诺投资本产品的金额（本金）为人民币______元。

3.2认购/申购方式：______

3.3相关费用：

（1）认购/申购费：按认购/申购金额的______%收取，计算方式为______，支付时点为______。

（2）赎回费：持有期限______天（含）以内的赎回费为______%，持有期限______天（含）至______天的赎回费为______%，持有期限超过______天的赎回费为______%，计算方式为______，支付时点为______。

（3）管理费：按本产品净值每日计算，费率为______%，按____