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广州基金考试题库及答案

一、单项选择题

1.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而非基金托管人，A、B、D选项均为基金托管人职责。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

分析：根据规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

3.下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券业协会

答案：D

分析：中国证券业协会是自律组织，不是基金销售机构，A、B、C选项均为常见的基金销售机构。

4.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

5.货币市场基金不得投资于（）。

A.现金

B.期限在1年以内的银行存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

答案：C

分析：货币市场基金不得投资于可转换债券，A、B、D选项均为货币市场基金可投资范围。

6.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.份额认购

C.面值认购

D.溢价认购

答案：A

分析：开放式基金的认购采取金额认购方式。

7.基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内披露基金合同生效公告。

A.2

B.3

C.5

D.7

答案：B

分析：基金合同生效后，基金管理人应在3个工作日内披露基金合同生效公告。

8.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

答案：B

分析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供，并非必须由基金销售机构特定部门完成。

9.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.5

B.10

C.15

D.30

答案：C

分析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告。

10.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

A.忠诚

B.尽责

C.诚实

D.守信

答案：B

分析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

二、多项选择题

1.基金宣传推介材料不得有下列情形（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

分析：以上选项均为基金宣传推介材料不得有的情形。

2.基金托管人的信息披露义务有（）。

A.应当在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在指定报刊和网站上

B.对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集

答案：ABC

分析：D选项是基金份额持有人的权利，并非基金托管人的信息披露义务。

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

分析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。

4.下列属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

答案：ABCD

分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性的特点。

5.基金管理人的合规管理目标有（）。

A.建立