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第七車资产管理业务

第一节资产管理业务的含义、种类及业务资格

一、资产管理业务的含义及种类

资产管理业务的含义：是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的

规定与客户签定资产管理台同，按照资产管理台同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产

进行经营运作，为客户提供证券尺其他金融产品的投资管理服务的行为。资产管理业务主要有

如下三种：

（-）I为单一客户办理定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签定定向资产管理台同，

通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。特点：第一：证券公司与客户必雷是一

对一的；第二：具体投资方向应在资产管理台同中约定；第三：必需在单一客户的专用证券账户

中经营运作。

（二）为多个客户办理集台伙产管理业务|:是指证券公司通过设立集台伙产管理计划，与

I

客户签定集台伙产管理合同，将客户资产交由依法能够从事客户交易结算资金存管业务的商业

银行或中国证监会认可的其他资产托管机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务

的一种业务。证券公司办理集台伙产管理业务，能够设立限制性集台伙产管理计划和非限定性

集台伙产管理计划。集合伙产管理业务的特点是：一、集合性，及证券公司与客户是一对多；

二、投资范围有限定性和非限定性之分；、客户资产必雲进行托管；、通过专门账户投资运作；

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五、较严格的信息披需。

（三）|为客户特圭目的办理专项资产管理业务|：是指证券公司与客户签定专项资产管理

台同，针对客户的特殊要求和资产的具体情形，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资

产管理服务的一种业务。特点：一、综合性，即证券公司与客户能够是一对一，也能够是一对

多；二、特定性，即要设定特定的投资目标；、通过专门账户经营运作。

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二、资产管理业务资格

（一）证券公司从事资产管理业务的条件。净资本不低于亿元人民币；具有年以上

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证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员很多于人；最近年未受到过行政惩

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罚或刑事惩罚。

（二）证券公司申请资产管理业务资格应提交相关材料。见P207

（三）其他要求。设立限定性集台伙产管理计划的净资本不低于亿元人民币，设立非

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限定性集台伙产管理计划的净资本不低于5亿元人民币；最近1年不存在挪用客户交易资金等

客户资产的情形。

第二节资产管理业务的大体要求

一、资产管理业务管理的大体原则

（-）道法合规

（二）公平公正

（三）资格管理

（四）约定运作

（五）集中管理

（六）风险控制

二、证券公司办理资产管理业务的一般规定

证券公司办理定向资产管理业务，同意单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；证

券公司办理集台伙产管理业务，只能同意货币资金形式的资产，证券公司设立限定性集台伙产

管理计划的，同意单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集台伙产管理计

划的，同意单个客户的资金数额不得低于人民币万元；证券公司参与个集合计划的自有资

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金，不得超过计划成立规模的而且不得超过亿元；参与多个集台计划的自有资金总额，不

5%,2

得超过证券公司净资本的15%;证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不

得超过