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反洗钱知识竞赛题及答案

一、单项选择题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括以下哪种犯罪？

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.金融诈骗犯罪

D.知识产权犯罪

答案：D

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.侦查机关

B.司法机关

C.国务院

D.人民银行

答案：A

4.金融机构应当在（）时，重新识别客户身份。

A.与客户业务关系存续期间

B.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等的

C.客户办理小额交易业务

D.客户正常续存业务

答案：B

5.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确客户的（），识别出直接或者间接对该客户拥有最终有效控制权的自然人。

A.受益所有人

B.实际控制人

C.法定代表人

D.股东

答案：A

6.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作（）。

A.分开进行

B.同步进行

C.先进行风险等级划分

D.先进行身份识别

答案：B

7.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：C

8.下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户资金保护制度

D.客户洗钱风险等级划分制度

答案：C

9.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）存在疑问的，应当重新识别客户身份。

A.真实性、有效性、完整性

B.真实性、合法性、完整性

C.准确性、有效性、完整性

D.准确性、合法性、完整性

答案：A

10.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果

D.制定金融机构反洗钱规章

答案：D

二、多项选择题

1.以下属于反洗钱工作基本原则的有（）

A.合法审慎原则

B.保密原则

C.全面合作原则

D.独立原则

答案：ABC

2.金融机构的反洗钱义务包括（）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

答案：ABCD

3.客户身份识别的措施包括（）

A.了解客户的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案：ABCD

4.下列属于大额交易的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

答案：ABCD

5.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）

A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.其他情节严重或者情况紧急的情形

D.客户要求保密的交易

答案：ABC

6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

7.反洗钱调查中的封存措施，应当遵守以下哪些规定（）

A.封存清单一式两份，由