2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 针对老年人的金融欺诈调查与防范.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——针对老年人的金融欺诈调查与防范

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、简答题（每题10分，共50分）

1.简述当前针对老年人常见的金融欺诈类型及其主要的社会危害。

2.分析老年人群体在生理、心理和社会方面存在哪些特征，使其成为金融欺诈的高危人群。

3.概述侦查人员在调查老年人金融欺诈案件时，应当重点收集哪些类型的证据，并说明收集这些证据应注意的关键点。

4.针对网络钓鱼等利用互联网技术进行的金融欺诈，简述侦查人员应采取哪些调查取证策略。

5.从侦查学的角度，谈谈如何有效预防和减少针对老年人的金融欺诈案件的发生。

二、论述题（每题15分，共30分）

1.结合具体案例（可自行虚构），详细论述在侦办一起针对老年人的复杂金融投资诈骗案时，侦查人员应如何制定侦查方案，并明确各环节的工作重点。

2.论述在打击针对老年人的金融欺诈犯罪过程中，公安机关如何与其他相关部门（如金融监管机构、银行、市场监管部门等）进行有效协作，形成打击合力。

三、案例分析题（20分）

假设某地发生多起以“国家养老补贴”、“健康保障基金”等名义，通过电话和网络联系老年人，以缴纳“手续费”、“保证金”或“税金”等为由，骗取老年人财物的案件。作为一名经济犯罪侦查专业的学生，请就以下问题进行分析：

1.你认为此类案件的作案手法可能有哪些具体变种？犯罪嫌疑人可能具备哪些特征？

2.如果你是参与此案侦查的民警，你会从哪些方面入手开展调查工作？请列出主要的调查步骤和方式。

3.在案件侦查过程中，你认为最容易遇到哪些困难？应如何应对？

4.针对此类案件高发的情况，你认为可以从哪些方面加强宣传教育，提高老年人的防范意识？

试卷答案

一、简答题

1.答案：常见类型包括：投资诈骗（如虚假P2P平台、虚拟货币、原始股骗局）；养老诈骗（如虚假养老院、投资养老项目、冒充公检法骗取养老金）；保险诈骗（如误导性销售、虚假理赔）；电信网络诈骗（如冒充客服、刷单返利、网络贷款等针对老年人的变种）；银行卡盗刷与冒用等。主要危害：造成老年人严重的经济损失；导致老年人晚年生活陷入困境甚至绝境；引发老年人心理问题（焦虑、抑郁、孤独）；破坏社会信任和稳定。

解析思路：第一步，列举常见类型，需结合当前社会实际，涵盖投资、养老、保险、网络等主要领域。第二步，分析危害，从经济损失、个人生活影响、心理影响和社会影响四个层面进行阐述。

2.答案：生理特征：年龄增长带来的记忆力下降、反应迟缓、对新技术不熟悉等。心理特征：渴望关爱、认同感降低、存在恐惧心理（如对疾病的恐惧）、信息辨别能力减弱、容易相信权威和承诺、孤独感强。社会特征：退休后社交圈缩小、社会角色转变带来的不适应、部分老年人信息渠道相对单一。这些特征使得老年人容易成为诈骗分子的目标。

解析思路：第一步，从生理、心理、社会三个维度分别列举老年人特征。第二步，阐述这些特征如何具体导致老年人易受欺诈，强调其与欺诈手法的匹配性。

3.答案：重点收集：涉案人员的身份信息、联系方式、作案工具（手机、电脑、银行账户等）；被骗老年人的身份信息、被骗经过陈述、损失情况；金融交易记录（转账凭证、银行流水、投资合同等）、通讯记录（通话记录、短信、聊天记录等）；欺诈宣传材料（传单、网页截图、宣传视频等）；证人证言（知情人、相关机构工作人员等）；现场痕迹物证等。关键点：确保证据的合法性、关联性和客观性；注意保护被害人隐私；及时固定电子数据；全面收集，形成完整证据链。

解析思路：第一步，明确证据类型，区分人证物、书证电子数据等。第二步，结合金融欺诈案件特点，强调关键证据（如交易记录、通讯记录）。第三步，指出取证过程中的注意事项。

4.答案：确定犯罪嫌疑人的上网活动轨迹和IP地址；调取涉案网络服务提供商的相关记录（如网站托管、域名注册、邮箱使用等）；追踪网络诈骗链条，识别上线、下线及“水房”等；利用技术手段（如网络抓包、蜜罐技术等）获取关键证据；分析钓鱼网站的技术特征，与已知诈骗网站进行比对；及时冻结涉案账户和资金。

解析思路：第一步，强调技术侦查和电子数据取证的重要性。第二步，具体阐述针对网络钓鱼的取证策略，包括追踪轨迹、调取记录、追踪链条、运用技术手段、分析网站特征、资金控制等环节。

5.答案：加强侦查能力建设，提升对新型金融欺诈手段的识别和打击能力；建立多部门信息共享机制，实现警民、警银、警监联动；开展针对性的侦查破案行动，形成威慑；加强对金融机构的监管支持和指导，提高其风险识别和预警能力；广泛开展面向老年人的金融知识普及和防范诈骗宣传教育，提升其自我保护意识和能力；建立受害者快速救助机