2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 全国银行卡支付中的经济犯罪检测.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——全国银行卡支付中的经济犯罪检测

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.下列哪一项不属于《刑法》中规定的与银行卡支付相关的经济犯罪？（）

A.非法经营罪

B.洗钱罪

C.信用证诈骗罪

D.支付结算欺诈罪

2.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构不属于反洗钱义务主体？（）

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.网上交易平台

3.利用POS机进行虚假交易套现，主要触犯的刑法罪名是？（）

A.非法经营罪

B.信用卡诈骗罪

C.洗钱罪

D.合同诈骗罪

4.在银行卡支付经济犯罪侦查中，哪一项不是电子数据取证的主要方法？（）

A.交易数据提取

B.文件恢复

C.网络追踪

D.实地勘查

5.以下哪一项不是银行卡支付经济犯罪常见的资金流转特征？（）

A.快速、小额、高频

B.跨区域、跨行

C.资金回流、循环利用

D.单一、直接、透明

6.银行在防范银行卡支付经济犯罪中，采取的“三道防线”不包括？（）

A.业务操作防线

B.风险控制防线

C.技术监控防线

D.客户服务防线

7.跨境赌博洗钱活动中，经常被用作中转账户的是？（）

A.个人的工资账户

B.公司的结算账户

C.个人的生活费账户

D.网上博彩平台的账户

8.识别银行卡支付经济犯罪可疑交易的关键指标是？（）

A.交易金额的大小

B.交易时间的规律性

C.交易对手的背景

D.交易频率的高低

9.在侦查银行卡支付经济犯罪过程中，以下哪一项不属于调查取证的主要手段？（）

A.银行流水分析

B.资金追踪

C.证人询问

D.心理测试

10.国际合作在打击跨国银行卡支付经济犯罪中发挥着重要作用，以下哪一项不是国际合作的主要形式？（）

A.司法协助

B.执法合作

C.资金返还

D.信息共享

二、填空题

1.利用银行卡支付进行洗钱，通常需要经过______、______、______三个环节。

2.POS机套现行为的主要危害在于破坏了______和______。

3.银行卡支付经济犯罪侦查中，电子数据取证的主要目的是______和______。

4.我国反洗钱监管机构是______。

5.防范银行卡支付经济犯罪，需要建立______、______、______三位一体的防控体系。

三、判断题

1.所有银行卡支付经济犯罪都涉及跨境交易。（）

2.信用卡诈骗罪只包括使用伪造的信用卡进行诈骗的行为。（）

3.银行工作人员利用职务便利，为经济犯罪提供帮助，也可能构成犯罪。（）

4.通过POS机进行虚假交易套现，属于合法的金融创新。（）

5.银行卡支付经济犯罪的资金流转通常呈现出复杂、隐蔽的特点。（）

6.网络安全技术的发展，可以有效杜绝银行卡支付经济犯罪。（）

7.反洗钱工作只是银行等金融机构的责任，与政府部门无关。（）

8.在侦查银行卡支付经济犯罪过程中，银行流水是重要的证据。（）

9.预防银行卡支付经济犯罪，需要提高公众的防范意识和能力。（）

10.国际合作是打击跨国银行卡支付经济犯罪的有效途径。（）

四、简答题

1.简述银行卡支付经济犯罪的主要类型及其特点。

2.简述银行卡支付经济犯罪侦查中电子数据取证的基本流程。

3.简述银行在防范银行卡支付经济犯罪中应采取的主要措施。

4.简述我国反洗钱工作的法律法规体系。

五、论述题

结合当前银行卡支付经济犯罪的新趋势，论述如何提高经济犯罪侦查的专业化水平。

六、案例分析题

某银行工作人员张某，利用职务便利，帮助一团伙进行POS机套现活动。该团伙通过虚假交易，套取大量银行资金，并将资金迅速转移至境外。张某在明知的情况下，仍然为其提供便利，并从中获取提成。请分析本案中张某的行为是否构成犯罪，可能触犯哪些刑法罪名？在侦查本案过程中，应采取哪些侦查措施？

试卷答案

一、选择题

1.C

解析：信用证诈骗罪不属于银行卡支付相关的经济犯罪。

2.D

解析：网上交易平台也属于反洗钱义务主体。

3.B

解析：利用POS机进行虚假交易套现，主要触犯的是信用卡诈骗罪。

4.D