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反恐怖主义法金融机构面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构发现涉恐资金交易，应在（）小时内报告？

A.12B.24C.48

答案：B

2.金融机构对客户身份资料保存期限不得少于（）年？

A.3B.5C.10

答案：B

3.《反恐怖主义法》规定金融机构应建立（）制度。

A.客户报备B.客户身份识别C.客户信用评估

答案：B

4.金融机构未按规定履行反恐怖主义融资监测义务，可处（）罚款。

A.二十万元以下B.五十万元以下C.一百万元以下

答案：A

5.金融机构协助公安机关开展反恐调查，说法错误的是（）。

A.拒绝提供信息B.如实提供信息C.不得阻碍

答案：A

6.金融机构应确保客户身份资料和交易记录（）。

A.可追溯B.随意更改C.部分保留

答案：A

7.反恐怖主义融资工作的核心是（）。

A.资金监测B.客户登记C.交易限制

答案：A

8.金融机构在与客户建立业务关系时应（）。

A.随意确认身份B.有效识别客户身份C.事后核实身份

答案：B

9.对于涉恐名单客户，金融机构应（）。

A.继续交易B.冻结账户C.忽视不理

答案：B

10.金融机构反恐怖主义融资工作的目标不包括（）。

A.发现涉恐资金B.阻断涉恐资金流动C.增加客户交易

答案：C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反恐怖主义融资工作措施包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存

C.交易记录保存D.可疑交易报告

答案：ABCD

2.金融机构发现可疑交易，有义务（）

A.及时报告B.调查客户背景

C.配合调查D.自行处理

答案：AC

3.反恐怖主义融资工作涉及的部门有（）

A.金融机构B.公安机关

C.国家安全机关D.人民银行

答案：ABCD

4.金融机构对客户身份识别应遵循（）原则

A.真实性B.完整性

C.有效性D.持续性

答案：ABCD

5.下列属于涉恐资金特征的有（）

A.来源不明B.交易异常

C.与恐怖组织有关D.资金量小

答案：ABC

6.金融机构在反恐怖主义融资中应开展的培训有（）

A.法律法规培训B.业务操作培训

C.应急处置培训D.客户沟通培训

答案：ABC

7.金融机构配合反恐怖主义调查的方式有（）

A.提供资料B.协助查询

C.协助冻结D.提供场地

答案：ABC

8.反恐怖主义融资监测范围包括（）

A.客户身份B.交易行为

C.资金流向D.账户余额

答案：ABC

9.金融机构反恐怖主义融资内部监督机制包括（）

A.定期检查B.不定期抽查

C.员工自查D.客户监督

答案：ABC

10.金融机构应向监管部门报告的涉恐情况有（）

A.涉恐名单客户B.可疑交易线索

C.反恐怖主义融资工作问题D.客户投诉

答案：ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需对新客户进行身份识别。（）

答案：错误

2.金融机构发现涉恐资金交易可自行处置。（）

答案：错误

3.客户身份资料和交易记录保存期限没有明确要求。（）

答案：错误

4.反恐怖主义融资工作主要是公安机关的职责。（）

答案：错误

5.金融机构对可疑交易无需进行分析判断。（）

答案：错误

6.金融机构配合调查可以收取一定费用。（）

答案：错误

7.金融机构反恐怖主义融资工作无需培训员工。（）

答案：错误

8.涉恐名单客户账户可以继续正常交易。（）

答案：错误

9.金融机构有义务向公众宣传反恐怖主义融资知识。（）

答案：正确

10.反恐怖主义融资监测只关注大额交易。（）

答案：错误

简答题（每题5分，共4题）

1.金融机构在反恐怖主义融资中客户身份识别的主要内容是什么？

答案：核实客户身份基本信息，包括姓名、地址、联系方式等；了解客户职业、资金来源与用途；确认实际控制人、交易受益人等信息，确保客户身份真实有效。

2.简述金融机构反恐怖主义融资可疑交易报告流程。

答案：发现可疑交易后，金融机构相关部门收集整理信息，进行初步分析判断，形成报告。按规定格式和渠道，在规定时间内报送至监管部门或相关机构。

3.金融机构在保存客户身份资料和交易记录方面有哪些要求？

答案：保存期限不得少于5年，资料和记录应完整、准确、可追溯，要采用安全方式保存，确保不