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企业风险评估与预防标准模板

一、适用范围与典型应用场景

本标准模板适用于各类企业（涵盖制造业、服务业、金融业、科技企业等），用于系统性识别、分析、评价运营过程中的潜在风险，并制定针对性预防措施。典型应用场景包括：

企业日常运营管理：定期评估生产、销售、人力资源等核心环节的潜在风险，保障业务稳定运行；

新项目/新产品启动前：全面评估市场、技术、合规等风险，避免项目盲目推进；

重大决策支持：如并购、战略转型、投资扩张等场景，为决策层提供风险依据；

合规性检查：对照法律法规及行业标准，排查合规漏洞，降低法律风险；

年度/半年度风险管理：总结阶段性风险管控效果，动态调整预防策略。

二、标准化操作流程

企业风险评估与预防需遵循“策划—实施—检查—改进”（PDCA）循环，具体操作步骤

（一）准备阶段：明确评估目标与范围

成立风险评估小组

由企业负责人（如总经理）担任组长，成员包括各部门负责人（如生产总监、财务总监、法务专员等）及核心岗位员工，保证覆盖战略、运营、财务、合规等关键领域；

明确小组职责：制定评估计划、组织实施评估、审核评估结果、监督预防措施落地。

确定评估范围与目标

范围：根据企业实际需求，确定评估对象（如全公司/特定部门/特定项目）、时间周期（如年度/季度/专项评估）及风险维度（如战略风险、运营风险、财务风险、法律风险、声誉风险等）；

目标：明确本次评估需解决的问题（如降低生产安全率、避免合同纠纷、防范资金链断裂等）。

制定评估计划

内容包括：评估时间节点、参与人员分工、方法工具（如SWOT分析、PEST分析、风险矩阵法、故障树分析法等）、数据来源（如历史数据、员工访谈、行业报告、监管要求等）及输出成果（如风险评估报告、预防措施清单）。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

通过多种渠道系统识别风险，保证无遗漏：

资料分析法：梳理企业近3年内部资料（如记录、审计报告、合同纠纷、客户投诉、财务报表等），识别高频风险；

专家访谈法：与部门负责人、资深员工、外部专家（如行业顾问、律师*）访谈，挖掘隐性风险；

流程梳理法：绘制核心业务流程（如生产流程、采购流程、销售流程），分析各环节可能存在的风险点（如供应商违约、设备故障、数据泄露等）；

标杆对比法：对比同行业企业风险案例（如公开安全、监管处罚），结合自身情况识别潜在风险。

输出成果：《风险识别清单》（详见模板表格1），明确风险点、所属部门、发觉时间及初步描述。

（三）风险分析：量化风险可能性与影响程度

对识别出的风险进行定性或定量分析，评估其发生可能性及对企业造成的影响：

可能性评估：参考历史数据、行业经验及当前环境，对风险发生概率进行分级（如“极低（＜10%）、低（10%-30%）、中（30%-60%）、高（60%-80%）、极高（＞80%）”）；

影响程度评估：从财务损失、运营中断、声誉损害、合规处罚、人员伤亡等维度，评估风险发生后对企业的影响程度（如“轻微、一般、严重、重大、灾难性”）。

常用工具：风险矩阵法（以可能性为横轴、影响程度为纵轴，划分风险等级）。

输出成果：《风险分析评价表》（详见模板表格2），明确各风险的可能性等级、影响程度及初始风险等级。

（四）风险评价：确定风险优先级

根据风险分析结果，对风险进行等级划分，明确管控优先级：

重大风险（红色）：可能性高且影响程度严重（如可能导致企业重大损失、停产或严重声誉损害）；

较大风险（橙色）：可能性中高或影响程度较大（如可能导致部门业务中断、中度经济损失）；

一般风险（黄色）：可能性低或影响程度一般（如轻微财务损失、短期运营影响）；

低风险（蓝色）：可能性极低且影响程度轻微（如可忽略的日常问题）。

筛选原则：优先关注“重大风险”和“较大风险”，纳入重点管控范围。

（五）风险应对：制定针对性预防措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

重大风险（红色）：

规避：终止或放弃可能导致风险的业务（如退出高风险市场、停止存在重大安全隐患的生产线）；

降低：采取技术手段、管理措施降低可能性或影响（如安装安全监控系统、建立双重审批流程）；

转移：通过保险、外包等方式转移风险（如购买财产险、将非核心业务外包给专业机构）。

较大风险（橙色）：

降低：优化流程、加强培训、完善制度（如修订采购合同模板、开展员工合规培训）；

转移：部分转移风险（如要求供应商提供履约担保）。

一般风险（黄色）：

接受：承担风险并制定应急预案（如建立备用供应商名单）；

监控：定期跟踪风险状态，避免升级。

低风险（蓝色）：

日常管理：纳入常规工作流程，定期检查（如日常设备点检）。

输出成果：《风险应对措施表》（详见模板表格3），明确风险等级、应对策略、具体措施、责任部门、责任人及完成时限。

（六）监控与改进：动态跟踪风险变化

措施落地跟踪：责任部门按计划实施预防