供应链金融与融资租赁业务的融合及风险防范分析.pdfVIP

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供应链金融与融资租赁业务的供应链金融与融资租赁业务的

融合及风险防范分析融合及风险防范分析

◎文/◎文/许黎婧许黎婧

例如，在供应链金融的存货融资

摘要：随着全球化和信息化的快速发展，供应链金融与融资租赁逐渐成为解决中小模式中，中小企业可以将存货作为质

企业融资问题的有效手段。供应链金融通过整合信息流、物流、资金流，为供应链中的押物，向资金方申请融资。而融资租

中小企业提供融资支持；而融资租赁则通过购买租赁标的物，再租赁给中小企业使用，赁公司则可以购买这些存货，并将其

帮助企业获得所需的设施设备。下面将重点分析两者的融合路径及风险防范措施，以期租赁给中小企业使用，从而实现了存

为企业提供实际操作指导。货从质押物到租赁物的转变，既满足

了中小企业的融资需求，又降低了资

金方的风险。同样，在预付款融资和

应收账款融资模式中，融资租赁公司

一、供应链金融与融资租赁的基本概念也可以购买供应链上下游企业的预付

款或应收账款，并将其转化为租赁融

1.供应链金融​供应链金融，作为一种创新的金融服务模式，其核心在于资，为企业提供资金支持。

为供应链中的上下游企业提供全面、综合的金融解决方案。这一模式通过金融2.存货融资与融资租赁的融合

资本与实体经济的深度融合，成功构建了一个多方共赢、协同发展的产业生态存货融资模式在供应链金融中扮演着

系统。在供应链金融中，企业可以利用存货、预付款、应收账款等资产进行融资，重要角色，尤其适合那些拥有大量存

从而解决资金短缺问题，促进业务的发展。货但缺乏现金流的中小企业。在存货

2.融资租赁​融资租赁业务主要由专业的融资租赁公司开展。这些公司运融资与融资租赁的融合中，核心企业

用自有资金，从供应商处采购承租方所需的设备，并将其租赁给承租人使用。和物流企业发挥着关键作用。核心企

通过赚取采购额与租金收入之间的差额，融资租赁公司实现了盈利。这一业务业可以为中小企业提供担保，增强其

不仅涉及银行、保险公司、担保机构等金融机构，还与供应商、承租人等实体信用等级；而物流企业则负责存货的

企业紧密相连，但相较于供应链金融，其直接涉及供应链成员企业的程度较低。监管和保管，确保存货的安全和价值。

具体操作上，中小企业可以将存

二、供应链金融与融资租赁的融合路径货质押给资金方（如融资租赁公司），

并签订存货融资协议。融资租赁公司

在当前全球经济一体化和金融创新加速的背景下，供应链金融与融资租赁则购买这些存货，并将其租赁给中小

作为金融服务实体经济的重要工具，其融合发展成为提升金融服务效率、优化企业使用。在租赁期间，中小企业需

资源配置、促进产业升级的关键路径。要按照协议支付租金，并在租赁期满

1.