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高频精选：邮储银行合规考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于合规风险的是（）

A.市场风险

B.信用风险

C.违反监管规定

D.操作失误

A

B

C

D

2.合规管理的目标不包括（）

A.确保依法合规经营

B.提升银行声誉

C.增加业务收入

D.防控合规风险

A

B

C

D

3.银行合规管理的核心是（）

A.制度建设

B.人员培训

C.流程优化

D.监督检查

A

B

C

D

4.合规文化的特点不包括（）

A.强制性

B.全员性

C.系统性

D.动态性

A

B

C

D

5.以下不属于合规管理部门职责的是（）

A.制定合规政策

B.识别合规风险

C.监督检查

D.违规处理

A

B

C

D

6.合规风险评估的频率是（）

A.每月一次

B.每季度一次

C.每年一次

D.不定期

A

B

C

D

7.银行内部合规管理的第一责任人是（）

A.董事长

B.行长

C.合规总监

D.部门负责人

A

B

C

D

8.合规培训的对象不包括（）

A.新入职员工

B.高级管理人员

C.外部客户

D.一线员工

A

B

C

D

9.以下属于合规管理基本制度的是（）

A.财务制度

B.人事制度

C.合规问责制度

D.市场营销制度

A

B

C

D

10.合规管理与风险管理的关系是（）

A.相互独立

B.风险管理包含合规管理

C.合规管理包含风险管理

D.相互融合

A

B

C

D

答案：1.C2.C3.A4.A5.A6.D7.B8.C9.C10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的基本原则有（）

A.独立性原则

B.全面性原则

C.系统性原则

D.强制性原则

A

B

C

D

2.合规风险的识别方法包括（）

A.内部审计

B.外部审计

C.合规检查

D.数据分析

A

B

C

D

3.银行合规管理的主要内容包括（）

A.合规政策制定

B.合规风险管理

C.合规培训教育

D.合规监督检查

A

B

C

D

4.合规文化建设的途径有（）

A.加强培训

B.完善制度

C.强化监督

D.树立榜样

A

B

C

D

5.合规管理部门的职能有（）

A.合规审查

B.风险监测

C.违规处理

D.政策制定

A

B

C

D

6.合规风险应对策略包括（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

A

B

C

D

7.银行合规管理的组织架构包括（）

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规管理部门

A

B

C

D

8.合规培训的方式有（）

A.集中授课

B.在线学习

C.案例分析

D.实地考察

A

B

C

D

9.合规管理的流程包括（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.监督改进

A

B

C

D

10.合规管理与内部控制的关系是（）

A.相互促进

B.相互补充

C.相互独立

D.相互制约

A

B

C

D

答案：1.ABCD2.ACD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.AB

判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理就是控制员工的违规行为。（）

2.合规风险只存在于业务操作环节。（）

3.合规文化建设是银行长期的任务。（）

4.合规管理部门可以替代其他部门的职责。（）

5.合规风险评估只需定期进行。（）

6.银行高级管理人员不需要参加合规培训。（）

7.合规管理与业务发展是相互矛盾的。（）

8.合规政策一旦制定就不能修改。（）

9.识别合规风险是合规管理的第一步。（）

10.合规管理只需要关注内部规章制度。（）

答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述合规管理的重要性。

答：确保依法合规经营，防控风险，提升银行声誉，保障业务健康发展。

2.合规风险评估的主要内容有哪些？

答：识别风险来源、评估风险影响程度、分析风险可能性等。

3.如何加强银行合规文化建设？

答：加强培训、完善制度、强化监督、树立榜样等。

4.合规管理部门的主要职责是什么？

答：合规审查、风险监测、违规处理等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何有效落实合规管理责任？

答：明确各层级职责，加强监督考核，建立问责机制。

2.谈谈合规管理对银行竞争力的