基于大数据与AI技术的中国建设银行反洗钱监测系统设计与实现研究.docx

基于大数据与AI技术的中国建设银行反洗钱监测系统设计与实现研究

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球金融一体化进程持续加速的当下，金融行业在经济体系中扮演着愈发关键的角色。与此同时，洗钱犯罪活动也呈现出日益猖獗的态势，其手段不断翻新，形式愈发复杂多样，给金融行业带来了前所未有的严峻挑战。洗钱行为通常借助金融机构的业务渠道，将非法所得伪装成合法资金，严重破坏了金融秩序的稳定，侵蚀了金融机构的信誉根基，对金融体系的安全构成了极大的威胁。例如，一些不法分子利用复杂的跨境交易，通过多个金融机构和账户进行资金转移，试图掩盖资金的非法来源；还有部分犯罪分子借助新兴的电子支付手段，实现资金的快速流转和隐