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运营内控副行长经理年检考试题库

一、单选题

1.运营内部控制的目标不包括以下哪项？

A.确保运营活动的合规性

B.提高运营效率和效果

C.确保资产的安全完整

D.保证银行股价持续上涨

答案：D。运营内部控制主要关注运营活动的合规、效率、资产安全等方面，银行股价受多种市场因素影响，并非运营内控目标。

2.以下哪种情况不属于运营风险？

A.客户账户被盗刷

B.银行系统因故障停机

C.宏观经济形势下滑

D.柜员操作失误导致账务差错

答案：C。宏观经济形势下滑属于外部宏观环境因素，不属于运营过程中直接产生的风险，而A、B、D都与银行运营活动直接相关。

3.对于重要空白凭证的管理，以下做法正确的是？

A.可以在空白凭证上预先加盖印章

B.重要空白凭证可以随意摆放

C.严格执行重要空白凭证出入库登记制度

D.由一人同时负责重要空白凭证的保管和使用

答案：C。A选项预先加盖印章存在安全隐患；B选项随意摆放不符合管理要求；D选项一人兼任保管和使用易出现舞弊风险，严格执行出入库登记制度是正确做法。

4.运营内控检查中发现的问题，整改期限一般不超过多长时间？

A.10个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日

D.60个工作日

答案：C。通常运营内控检查发现问题后，整改期限一般不超过30个工作日，以保证问题及时解决。

5.银行运营系统中的用户权限设置应遵循什么原则？

A.随意授权原则

B.最小授权原则

C.最大授权原则

D.平均授权原则

答案：B。最小授权原则是指给予用户完成其工作所需的最小权限，这样可以降低因权限过大导致的风险，保障系统安全。

二、多选题

1.运营内部控制的要素包括以下哪些？

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.内部监督

答案：ABCDE。这些都是运营内部控制的基本要素，内部环境是基础，风险评估识别风险，控制活动应对风险，信息与沟通保证信息传递，内部监督确保制度执行。

2.以下属于运营内控措施的有？

A.不相容岗位分离

B.授权审批制度

C.会计核算制度

D.事后监督制度

E.应急预案制定

答案：ABCDE。不相容岗位分离防止舞弊；授权审批制度规范业务操作；会计核算制度保证账务准确；事后监督制度检查业务合规性；应急预案制定应对突发情况。

3.重要业务印章管理应做到？

A.专人保管

B.专匣存放

C.人离章锁

D.可以私自外借

E.按规定停用和销毁

答案：ABCE。重要业务印章必须专人保管、专匣存放，人离章锁确保安全，且不能私自外借，要按规定停用和销毁。

4.运营风险的类型主要有？

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律风险

E.系统风险

答案：ADE。运营风险主要涉及操作过程、法律合规和系统运行方面，信用风险和市场风险不属于运营风险范畴。

5.运营内控自我评价的方法包括？

A.问卷调查法

B.访谈法

C.实地观察法

D.抽样分析法

E.专题讨论法

答案：ABCDE。这些方法都可用于运营内控自我评价，通过不同方式收集信息，全面评估内控状况。

三、判断题

1.运营内部控制只需要关注业务操作层面的风险，无需考虑战略层面的风险。（×）

运营内部控制不仅要关注业务操作层面风险，战略层面的决策也会对运营产生影响，需要综合考虑。

2.只要银行建立了完善的运营内控体系，就可以完全避免运营风险的发生。（×）

虽然完善的内控体系能降低风险，但由于各种不确定因素，不能完全避免运营风险，只能将风险控制在可接受范围内。

3.对于运营内控检查中发现的轻微问题，可以不进行整改。（×）

任何运营内控问题都应及时整改，轻微问题若不处理可能演变成重大风险。

4.柜员可以根据自己的经验和判断随意调整业务操作流程。（×）

业务操作流程是经过规范制定的，柜员必须严格按照流程操作，不能随意调整，以保证业务的合规性和准确性。

5.运营内控信息的沟通只需要在内部各部门之间进行，无需与外部机构沟通。（×）

运营内控信息不仅要在内部沟通，还可能需要与监管机构等外部机构沟通，以满足监管要求和保证信息的全面性。

四、简答题

1.简述运营内部控制的重要性。

运营内部控制具有多方面重要性。首先，它有助于确保银行运营活动符合法律法规和监管要求，避免因违规行为遭受处罚，维护银行的合法合规形象。其次，能有效防范各类运营风险，如操作风险、系统风险等，保障银行资产的安全完整，减少潜在的损失。再者，良好的运营内控可以提高运营效率和效果，优化业务流程，降低成本，提升银行的竞争力。最后，通过规范的内控流程和准确的会计核算，为银行的决策提供可靠的信息支持，促进银行的稳健发展。

2.请说明不相容岗位分离的含义及常见的不相容岗位有哪些。

不