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金融机构产品代销合规管理规范

目录

一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1目的与依据．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.3基本准则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.4管理职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

二、组织架构与职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

2.1合规管理部门设置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.2各部门权责界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.3岗位人员资质要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.4内部协作机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

三、产品准入与筛选．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

3.1代销产品遴选标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

3.2产品风险评估流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

3.3供应商准入管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.4产品信息核验机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

四、营销宣传行为规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

4.1宣传材料内容审核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

4.2风险提示要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

4.3禁止性表述清单．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

4.4渠道宣传管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

五、销售过程管控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

5.1客户适当性管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

5.2双录操作规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

5.3销售行为禁止条款．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

5.4交易记录留存要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

六、信息披露与报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

6.1产品信息披露标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

6.2定期合规报告机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

6.3重大事项上报流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

6.4客户告知义务．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65

七、风险监测与应急处置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66

7.1合规风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

7.2风险预警指标体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71

7.3应急处置预案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．73

7.4事件处置流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74

八、内部审计与监督．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．77

8.1内部审计频次与范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．