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企业风险评估与应对策略工具表

一、工具概述

本工具旨在帮助企业系统化识别、评估经营过程中的各类风险，并制定针对性应对策略，提升风险管控能力，保障企业战略目标实现。通过结构化流程和标准化表格，推动风险管理工作从“被动应对”转向“主动防控”，为管理层决策提供数据支撑和行动指引。

二、适用场景与价值定位

（一）典型应用场景

年度战略规划期：结合企业下一年度目标，全面梳理战略落地过程中的潜在风险，提前布局应对措施。

新项目/新业务启动前：对新产品研发、市场拓展、重大投资等新业务场景进行专项风险评估，规避试错成本。

重大经营决策前：如并购重组、组织架构调整、核心供应商更换等，决策前需通过本工具评估风险可行性。

合规监管或审计后：针对外部监管要求（如环保、数据安全）或内部审计发觉的问题，补充完善风险应对方案。

突发风险事件复盘：如供应链中断、舆情危机等，通过工具分析事件成因，优化未来风险应对流程。

（二）核心价值

风险可视化：将抽象风险转化为可量化、可分类的具体问题，清晰呈现风险全貌。

资源优化配置：基于风险等级优先排序，集中资源应对高优先级风险，避免资源浪费。

责任明确到人：通过策略与责任部门/人的绑定，保证风险应对措施落地有主体、执行有跟踪。

动态管理闭环：建立“识别-评估-应对-监控”的闭环管理，实现风险管控持续迭代。

三、操作步骤详解

步骤一：明确评估范围与目标

操作要点：

界定评估边界（如“2024年Q3供应链风险”“华东区域市场拓展风险”），避免范围过大或过小。

设定评估目标（如“识别供应链中断风险并制定应对预案”“评估新业务盈利风险并设定止损线”）。

组建评估小组：建议由业务部门负责人（如运营、销售、财务）、风控专员、法务人员及外部专家（如需）共同参与，保证视角全面。

示例：某制造企业计划评估“2024年原材料采购风险”，评估范围覆盖钢材、铜材、塑料粒子三大核心原材料，目标为“识别价格波动、供应中断等风险，保证采购成本波动控制在±5%以内”。

步骤二：全面识别潜在风险

操作要点：

采用多维度识别方法，结合历史数据、行业经验、流程分析和外部环境变化，避免遗漏关键风险。

常用识别工具：

头脑风暴法：组织评估小组召开会议，鼓励成员基于岗位经验自由发言，记录所有可能的风险点。

流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售），分析流程中各环节的潜在风险（如审批漏洞、节点延误）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部环境威胁（如政策变化、竞争加剧）和内部劣势引发的风险。

历史数据复盘：梳理过去3年企业发生的风险事件（如质量、客户流失），提炼共性风险类型。

示例：某零售企业在“新店开设”风险识别中，通过头脑风暴梳理出“选址客流量不足”“装修工期延误”“人员招聘困难”“开业促销效果未达预期”等风险点。

步骤三：风险分析与等级评定

操作要点：

从“可能性”和“影响程度”两个维度对风险进行量化分析，形成风险等级矩阵。

可能性评分标准（1-5分，1分=极低，5分=极高）：

1分：过去3年未发生，行业罕见；

3分：过去1-2年发生过1次，行业偶发；

5分：每年发生≥2次，行业常见。

影响程度评分标准（1-5分，1分=轻微，5分=灾难性）：

1分：对运营影响微小（如单笔小额损失）；

3分：对部门目标造成延误（如季度业绩未达标10%）；

5分：对企业战略造成重大冲击（如核心业务停工、品牌形象严重受损）。

风险等级判定：根据“可能性×影响程度”得分，将风险划分为高（15-25分）、中（6-14分）、低（1-5分）三个等级，优先处理高等级风险。

示例：某科技企业“核心技术人员流失”风险：可能性=4分（行业流动率高，企业近2年流失1人），影响程度=5分（可能导致项目延期、技术泄露），得分=20分，判定为“高风险”。

步骤四：制定针对性应对策略

操作要点：

根据风险等级和属性，从以下四类策略中选择或组合：

规避（Eliminate）：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险国家市场）。

降低（Reduce）：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立供应商备选库降低断供风险）。

转移（Transfer）：通过外包、保险、合同条款等将风险部分或全部转移（如购买财产险转移自然灾害风险）。

接受（Accept）：对低风险或处理成本过高的风险，主动承担并准备应急预案（如小额坏账计提）。

明确策略内容、责任部门/人、完成时限和所需资源，保证策略可落地。

示例：针对“原材料价格大幅上涨”风险（中风险，可能性=4分，影响程度=3分，得分=12分）：

应对策略：与3家供应商签订长期锁价协议（降低可能性）；建立原材料安全库存（降低影响程度）。

责任部门：采购部，负责人：*经理；

完成时限：2024年6月30日前；

所需资源：