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声誉风险管理规定与行业实践

目录

一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

1.1.1说明本规定的制定目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.1.2阐述声誉风险管理的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.2.1明确本规定适用的部门和岗位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.2.2划定声誉风险管理的边界．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

1.3.1坚持预防为主，防治结合．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

1.3.2遵循公开、透明、公正的原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

1.4基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

1.4.1定义声誉风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

1.4.2解释关键术语．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

二、声誉风险管理组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

2.1管理职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

2.1.1明确最高管理层的责任．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

2.1.2规定各部门的职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

2.2组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

2.2.1设立声誉风险管理部门．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

2.2.2明确内部各部门的协作机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

2.3岗位职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

2.3.1规定声誉风险管理人员的主要职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

2.3.2明确相关部门人员的协作义务．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

三、声誉风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．60

3.1识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

3.1.1采用信息收集技术识别潜在风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

3.1.2建立声誉风险指标体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

3.2风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

3.2.1分析风险发生的可能性和影响程度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71

3.2.2确定风险等级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．72

3.3风险信息库．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．73

3.3.1建立风险信息收集渠道．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．78

3.3.2维护风险信息数据库．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．80

四、声誉风险应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82

4.1风险规避．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．86

4.1.1停止或调整引发风险的业务活动．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．88

4.1.2调整业务发展方向．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．89

4.2风险降低．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．92

4.2.1加强内部控制措施．．．．．．．．．．