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2025国考沈阳市证券监管岗位申论预测卷及答案

注意事项：

1.本试卷共5题，总分150分，考试时间为180分钟。

2.请在答题卡上填写答题信息，在答题纸上作答，作答在试卷上无效。

第一题（33分）

【题型】材料分析题（1题，33分）

【题目】

阅读以下材料，根据要求作答。

材料一

沈阳市某证券公司因违规操作被监管机构处罚，主要问题包括：未按规定披露关联交易信息，客户资金使用存在挪用风险，部分业务人员违规向亲友输送利益。该事件引发市场波动，部分投资者投诉证券公司未充分履行风险告知义务。

材料二

沈阳市金融监管局发布的《2024年证券行业监管报告》显示，沈阳市证券行业规模较2023年增长12%，但合规经营能力仍显不足。报告指出，部分证券公司内部控制薄弱，风险预警机制不完善，监管科技应用滞后。

材料三

某券商合规负责人在接受采访时表示：“当前证券行业竞争激烈，部分公司为抢占市场份额，忽视合规管理，导致风险积聚。监管科技的应用不足，也使得监管效率难以提升。”

材料四

沈阳市政府出台《关于加强证券行业监管的若干措施》，提出要完善证券公司内部控制体系，强化风险监测预警，推动监管科技与证券业务深度融合。

作答要求：

1.结合材料，分析沈阳市证券行业存在的监管问题及其原因。（20分）

2.若你作为沈阳市金融监管局工作人员，请提出3条针对性监管建议。（13分）

第二题（25分）

【题型】应用文写作题（1题，25分）

【题目】

假设你为沈阳市金融监管局工作人员，需草拟一份面向证券公司的《证券公司合规经营风险提示函》，要求内容涵盖：关联交易风险、客户资金安全风险、从业人员行为规范等方面。

作答要求：

1.标题为《关于进一步规范合规经营的通知》。

2.字数控制在500-600字。

第三题（25分）

【题型】文章论述题（1题，25分）

【题目】

近年来，沈阳市证券行业在规模扩张的同时，合规经营问题日益凸显。请结合实际，以“科技赋能监管：提升证券行业合规经营水平”为题，写一篇文章。

作答要求：

1.观点明确，逻辑严谨。

2.字数在800-1000字。

第四题（30分）

【题型】对策方案题（1题，30分）

【题目】

沈阳市某证券公司因内部控制缺陷导致重大风险事件，引发市场广泛关注。作为沈阳市金融监管局工作人员，需制定一份《证券公司内部控制缺陷整改方案》，要求涵盖以下内容：

1.问题诊断与风险分析。

2.整改措施与时间表。

3.监管协调与责任落实。

作答要求：

1.条理清晰，措施具体。

2.字数在700-900字。

第五题（27分）

【题型】文章应用题（1题，27分）

【题目】

沈阳市金融监管局计划开展“证券行业合规经营培训会”，请撰写一份《培训会方案》，要求包括：培训主题、目标、内容、形式及预期效果。

作答要求：

1.内容全面，逻辑合理。

2.字数在600-800字。

答案及解析

第一题（33分）

1.监管问题及原因分析（20分）

问题：

（1）证券公司内部控制薄弱，未严格执行关联交易披露制度，导致信息不对称。（5分）

（2）客户资金管理存在漏洞，部分业务人员违规挪用资金，损害投资者利益。（5分）

（3）从业人员行为规范缺失，部分人员利用职务便利输送利益，扰乱市场秩序。（5分）

（4）监管科技应用滞后，风险监测预警能力不足，难以及时防范系统性风险。（5分）

原因：

（1）行业竞争压力下，部分公司忽视合规经营，盲目追求市场份额。（4分）

（2）监管资源有限，对证券公司的日常检查频次不足，难以覆盖所有风险点。（4分）

（3）部分证券公司治理结构不完善，内部控制机制形同虚设。（4分）

（4）监管科技投入不足，数据分析能力欠缺，导致风险识别效率低下。（4分）

2.监管建议（13分）

（1）完善关联交易监管制度：强制要求证券公司建立关联交易审批机制，定期披露关联交易清单，并引入第三方审计。（4分）

（2）强化客户资金监管：推行客户资金第三方存管制度，建立资金流向实时监控平台，对违规挪用资金行为从重处罚。（4分）

（3）加强从业人员管理：建立从业人员行为黑名单制度，加大对利益输送行为的处罚力度，提升从业人员的合规意识。（5分）

第二题（25分）

《关于进一步规范合规经营的通知》

各证券公司：

为防范经营风险，维护市场稳定，现就进一步规范合规经营事项通知如下：

一、加强关联交易管理。严格披露关联交易信息，确保交易价格公允，避免利益输送。（2分）

二、保障客户资金安全。严格执行客户资金第三方存管制度，严禁挪用客户资金，定期开展资金流向自查。（2分）

三、规范从业人员行为。严禁从业人员利用职务便利输送利益，对违规行为零容忍，一经发现依法依规处罚。（2分）

四、完善内部控制体系。建立健全风险管