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金融控股公司风险控制培训试题及标准解答

1.金融控股公司面临的主要风险类型不包括（）

A.市场风险

B.信用风险

C.经营风险

D.自然风险

答案：D

2.以下哪项不属于金融控股公司风险控制的基本原则（）

A.全面性原则

B.独立性原则

C.盈利性原则

D.及时性原则

答案：C

3.金融控股公司在进行风险评估时，首先要考虑的是（）

A.风险发生的可能性

B.风险的影响程度

C.风险的可控性

D.风险的关联性

答案：A

4.对于信用风险，金融控股公司通常采用的管理方法是（）

A.风险分散

B.风险对冲

C.信用评级

D.风险转移

答案：C

5.市场风险主要来源于（）

A.利率、汇率、股票价格和商品价格的波动

B.客户违约

C.内部管理不善

D.政策变化

答案：A

6.金融控股公司建立风险预警机制的目的是（）

A.提前发现风险并及时采取措施

B.增加公司收益

C.提高市场竞争力

D.优化业务流程

答案：A

7.以下哪种情况属于操作风险（）

A.交易员误操作导致损失

B.市场利率上升

C.借款人无法按时还款

D.宏观经济衰退

答案：A

8.金融控股公司的风险管理体系应涵盖（）

A.风险管理策略、制度、流程和组织架构

B.只关注业务部门

C.只注重风险控制部门

D.不包括监督机制

答案：A

9.风险控制的核心环节是（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

答案：C

10.金融控股公司在进行风险应对时，不可以采用的措施是（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险分担

D.风险忽略

答案：D

11.流动性风险是指金融控股公司无法（）以满足到期债务支付或其他资金

需求的风险。

A.及时获得充足资金

B.控制风险

C.开展业务

D.做出决策

答案：A

12.金融控股公司的风险偏好是由（）确定的。

A.董事会

B.风险管理部门

C.业务部门

D.基层员工

答案：A

13.风险文化建设的主要目的是（）

A.提高员工风险意识

B.增加公司利润

C.扩大市场份额

D.提升公司形象

答案：A

14.以下哪项不属于金融控股公司内部控制的要素（）

A.内部环境

B.风险评估

C.外部审计

D.控制活动

答案：C

15.金融控股公司对分支机构的风险控制应采取（）

A.统一管理

B.分散管理

C.放任不管

D.部分管理

答案：A

16.在风险控制中，压力测试主要用于评估（）

A.正常市场情况下的风险状况

B.极端市场情况下的风险承受能力

C.业务发展前景

D.员工工作能力

答案：B

17.金融控股公司的风险信息应（）

A.不公开

B.部分公开

C.及时、准确、全面地披露

D.随意披露

答案：C

18.风险控制制度的制定应遵循（）

A.法律法规和监管要求

B.公司领导意愿

C.行业习惯

D.员工意见

答案：A

19.金融控股公司在风险控制中，对新业务的风险评估应在（）进行。

A.业务开展之后

B.业务开展过程中

C.业务开展之前

D.随意时间

答案：C

20.风险控制的效果评估应重点关注（）

A.风险指标的变化

B.业务收入的增长

C.员工数量的增加

D.市场份额的扩大

答案：A

1.金融控股公司面临的风险包括（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：ABCD

2.风险控制的基本流程包括（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

答案：ABCD

3.金融控股公司风险控制的组织架构应包括（）

A.董事会

B.风险管理部门

C.业务部门

D.内部审计部门

答案：ABCD

4.市场风险的计量方法有（）

A.敏感性分析

B.久期分析

C.VaR方法

D.压力测试

答案：ABCD

5.信用风险的管理措施有（）

A.客户信用评级

B.限额管理

C.贷款审批流程优化

D.风险预警

答案：ABCD

6.操作风险的成因包括（）

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

答案：ABCD

7.金融控股公司风险控制的信息系统应具备（）功能。

A.风险数据收集

B.风险评估

C.风险报告

D.风险预警

答案：ABCD

8.风险文化的内容包括（）

A.风险意识

B.风险价值观

C.风险管理制度

D.风险行为规范

答案：ABCD

9.金融控股公司内部控制的目标有（）

A.保证经营的合法合规

B.资产安全

C.财务报告及相关信息真实完整

D.提高经营效率和效果

答案：AB