原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
第PAGE页共NUMPAGES页
2025国考大连市证券监管岗位申论题库(含答案)
一、归纳概括题（共3题，每题15分）
1.题目
大连市某证券公司2024年第四季度合规检查中发现，部分从业人员存在违规操作行为，如泄露客户信息、诱导客户进行高风险交易等。请根据以下材料，归纳概括该证券公司违规操作的主要表现，并分析其产生的原因。（材料见下文）
材料：
（1）某客户反映，其证券账户近期频繁出现异常交易，经查系工作人员为完成业绩指标，私下向客户推荐“保本高收益”产品，实际存在较大风险。
（2）另一客户投诉，其个人信息（如家庭财务状况、交易习惯）被泄露给其他营销人员，导致接到大量骚扰电话。
（3）检查组发现，部分员工未按规定进行客户身份识别，对客户的风险承受能力评估流于形式。
（4）公司内部培训不足，合规意识薄弱，部分员工对《证券法》相关条款不熟悉。
（5）监管处罚案例显示，同类证券公司因员工违规操作被罚款的案例频发，反映出行业普遍存在合规风险。
要求：
（1）概括违规操作的主要表现；
（2）分析违规操作产生的原因。
答案
（1）主要表现：
①诱导客户进行高风险交易，私下推荐“保本高收益”产品，违反业绩指标考核；
②泄露客户个人信息，包括家庭财务状况、交易习惯等，导致客户被骚扰；
③未按规定进行客户身份识别，风险承受能力评估流于形式；
④内部培训不足，员工合规意识薄弱，对《证券法》等法规不熟悉。
（2）产生原因：
①业绩压力驱动：部分员工为完成业绩指标，忽视合规要求，诱导客户交易；
②内控管理缺失：公司对员工行为监管不力，个人信息保护措施不足；
③合规意识淡薄：内部培训不到位，员工对法律法规缺乏敬畏；
④行业监管警示不足：同类公司违规案例频发，未能形成有效震慑。
2.题目
2024年，大连市证券市场出现多起投资者投诉事件，如虚假宣传、内幕交易等。请根据以下材料，归纳概括投诉事件的主要类型，并提出至少三条防范建议。
材料：
（1）某证券APP宣称“稳赚不赔”，实际投资亏损严重，引发投资者集体投诉。
（2）部分券商工作人员私下泄露内幕信息给客户，导致该客户在关键信息公布前提前卖出股票，损失惨重。
（3）某上市公司公告误导性信息，部分证券机构未履行尽职调查义务，继续向客户推荐该股票。
（4）投资者反映，部分证券公司收取佣金不透明，存在隐形收费问题。
（5）大连市金融监管局数据显示，2024年投资者投诉量同比增长30%，主要集中于信息披露不充分、虚假宣传等问题。
要求：
（1）概括投诉事件的主要类型；
（2）提出至少三条防范建议。
答案
（1）主要类型：
①虚假宣传，如夸大投资收益、承诺“稳赚不赔”；
②内幕交易，如工作人员泄露内幕信息；
③信息披露不充分，如上市公司公告误导性信息、证券机构未尽尽职调查义务；
④隐形收费，如佣金不透明。
（2）防范建议：
①加强监管执法：加大对虚假宣传、内幕交易的处罚力度，提高违规成本；
②完善信息披露制度：要求上市公司和证券机构充分披露信息，明确责任主体；
③提升投资者教育：通过金融知识普及活动，增强投资者风险意识和识别能力。
3.题目
大连市某区2024年开展证券市场风险排查，发现部分中小投资者存在过度负债投资、盲目跟风等问题。请根据以下材料，归纳概括中小投资者风险防范的突出问题，并分析其背后的原因。
材料：
（1）部分中小投资者通过信用账户融资加杠杆，因市场波动导致爆仓，损失惨重。
（2）投资者盲目跟风“热点”股票，忽视基本面分析，导致投资决策失误。
（3）部分投资者未设置止损线，亏损扩大后仍未及时止亏离场。
（4）调查发现，部分投资者对金融衍生品风险认知不足，违规使用期权工具。
（5）当地证券机构投资者教育力度不够，未提供针对性风险提示。
要求：
（1）概括中小投资者风险防范的突出问题；
（2）分析其背后的原因。
答案
（1）突出问题：
①过度负债投资，通过信用账户加杠杆，忽视风险控制；
②盲目跟风“热点”股票，缺乏基本面分析；
③未设置止损线，亏损扩大后未及时离场；
④金融衍生品风险认知不足，违规使用期权；
⑤投资者教育不足，缺乏风险提示。
（2）原因分析：
①风险意识薄弱：部分投资者对投资风险缺乏敬畏，盲目追求高收益；
②投资能力不足：缺乏专业知识，依赖他人决策或跟风操作；
③监管教育缺失：证券机构投资者教育力度不够，风险提示不充分；
④市场误导：部分营销人员为业绩推荐高风险产品，未履行适当性义务。
二、综合分析题（共2题，每题20分）
1.题目
近年来，大连市证券市场出现“互联网+证券”模式，部分券商通过APP等渠道提供在线开户、交易等服务。请根据以下材料，分析该模式的优势与挑战，并提出改进建议。
材料：
（1）“互联网+证券”模式提高了开户效率，降低了交易门槛，方便投资者
文档评论（0）