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银行监管处罚案例分析试题及答案

试题部分

2022年3月，某银保监局对A城市商业银行（以下简称A银行）开展现场检查，发现该行在2020年1月至2021年12月期间存在多项违法违规行为。经调查核实，具体违法事实如下：

违法事实一：贷款三查严重不尽职，导致信贷资金被挪用

2020年5月，A银行向某科技有限公司（以下简称B公司）发放流动资金贷款3000万元，用于采购生产设备。贷前调查阶段，客户经理仅收集了B公司提供的虚假增值税发票（经税务系统验证为伪造）及未经审计的财务报表（利润虚增40%），未通过工商、税务、水电缴费等第三方渠道核实企业实际经营状况；贷中审查环节，风险部未对B公司提供