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个人理财业务模拟试题及参考答案

一、单选题（共20题，每题1分，共20分）

1.接到行政监管部门转办的理财业务投诉后，各级行消费者权益保护办公室应首先区分是否为重大投资者投诉事件，对重大投诉事件要____。

A、与公安机关联系

B、启动突发事件应急预案

C、要求相关分行解决

D、要求事发网点处理

正确答案：B

答案解析：区分重大投诉事件后启动突发事件应急预案是合理的应对流程，能及时、有效地处理重大投诉，保障消费者权益，维护银行正常运营秩序。与公安机关联系通常不是首先要做的，要求相关分行或事发网点解决未突出重大投诉事件的特殊处理要求。

2.农银安心灵珑公募净值型理财产品资金到账日为_____。

A、产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日

B、产品到期日后一周内

C、产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）

D、产品到期日次日

正确答案：A

答案解析：农银安心灵珑公募净值型理财产品资金到账日为产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日。这是该理财产品关于资金到账时间的规定，主要是为了保障资金结算、核算等流程的顺利进行以及投资者能及时了解资金状态等。

3.以下理财产品属于保本型理财产品的是（）。

A、“进取增利”理财产品

B、“安心得利”理财产品

C、“安心快线”理财产品

D、“本利丰”理财产品

正确答案：D

答案解析：“本利丰”理财产品是保本型理财产品。“安心快线”理财产品和“安心得利”理财产品一般为非保本理财产品。“进取增利”理财产品通常也是非保本的，具有一定风险，追求较高收益。

4.私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行，根据《中华人民共和国证券法》的规定，非公开发行销售对象累计不得超过____人。

A、500

B、100

C、1000

D、200

正确答案：D

答案解析：《中华人民共和国证券法》规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，且非公开发行证券的对象累计不得超过二百人。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行，所以其销售对象累计不得超过200人。

5.农银匠心灵动产品单一账户每日赎回笔数最高为____

A、40笔

B、50笔

C、30笔

D、60笔

正确答案：C

6.下列理财产品中属于中低风险产品的是（）

A、进取增利

B、汇利丰

C、安心快线

D、本利丰

正确答案：C

7.“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。

A、不计付收益；以产品份额形式

B、计付收益；以产品金额形式

C、不计付收益；以产品金额形式

D、计付收益；以产品份额形式

正确答案：A

答案解析：“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前不计付收益，在确认份额后每日依上一日投资运作情况以产品份额形式分配收益。

8.截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品个人客户认购起点金额为____元，并以____元的整数倍递增。

A、5000；100

B、10000；100

C、10000；1000

D、1；1

正确答案：D

9.农银进取半年定开产品开放的天数为______。

A、15

B、10

C、5

D、1

正确答案：B

10.向投资者进行净值型产品营销推介时，下列行为正确的是（）。

A、不提示风险

B、提供预期收益率要素

C、承诺收益

D、确保产品营销宣传依法合规

正确答案：D

答案解析：向投资者进行净值型产品营销推介时，不得不提示风险，不得提供预期收益率要素，不得承诺收益，应确保产品营销宣传依法合规。选项A、B、C的行为均不正确，只有选项D确保产品营销宣传依法合规是正确的。

11.风险匹配原则是商业银行只能向客户销售风险评级等于或（）其风险承受评级的理财产品

A、小于

B、高于

C、大于

D、等于

正确答案：A

12.在向客户推荐理财产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各项要素及风险，让客户在购买产品前，充分了解产品的类型、特点、购买方式，（）、投资风险、历史业绩等情况。

A、投资方向

B、投资风格

C、投资品种

D、投资类型

正确答案：A

答案解析：银行从业人员在向客户推荐理财产品时，应客观说明产品各项要素及风险，其中包括投资方向，让客户充分了解产品投资方向、投资风险、历史业绩等情况，投资方向是产品的重要要素之一，能帮助客户全面认识产品。

13.安心期次产品属于

A、半开放式产品

B、灵动产品

C、封闭式产品

D、开放式产品

正确答案：C

答案解析：安心期次产品是封闭式产品，在产品存续期内，客户不能进行申购和赎回操作，只有在特定的开放期内才可以进行相关交易。

14.农银安心·定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日____至结束日____

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