2025国考长春市证券监管岗位申论模拟题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考长春市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题，20分）

阅读给定材料，准确、全面地概括当前长春市证券市场存在的风险隐患，并分析其成因。要求：条理清晰，语言精练，不超过400字。

给定材料：

1.长春市近年来证券市场活跃度有所提升，但中小投资者占比过高，风险意识薄弱。2024年上半年，全市证券投资者投诉量同比增长35%，主要涉及虚假宣传、非法集资等。

2.部分证券公司分支机构违规开展业务，存在诱导投资者进行高风险交易、挪用客户资金等问题。市金融监管局2024年检查发现，3家证券公司分支机构被责令整改，涉及违规金额超千万元。

3.长春本地上市公司数量仅12家，且多为传统制造业，科技创新型企业少，市场抗风险能力较弱。2023年，2家本地上市公司因财务造假被强制退市。

4.证券监管人才短缺问题突出，长春市金融监管局现有人员中，熟悉证券监管业务的比例不足40%，且年龄结构老化。

5.长春市对证券市场的监管科技应用滞后，风险监测预警系统未能有效覆盖非法证券活动，2024年破获的非法集资案件中，多数是通过群众举报发现。

6.部分高校缺乏证券监管相关专业，毕业生就业意向与监管岗位需求不匹配，人才储备不足。

第二题（综合分析题，25分）

阅读给定材料，结合自身理解，分析“监管科技（FinTech）在证券监管中的应用”的必要性与挑战，并提出对策建议。要求：观点明确，逻辑严谨，条理清晰，不超过500字。

给定材料：

1.随着大数据、人工智能等技术的发展，证券市场交易频率和复杂性加剧，传统监管手段难以适应。2023年，全国证券市场日均交易额突破2万亿元，监管压力倍增。

2.长春市证券监管局2024年试点区块链技术在股权登记中的应用，但系统对接成本高，部分证券公司配合度低，项目进展缓慢。

3.某省证券监管局引入AI风险监测模型，成功识别出一起场外配资活动，但该模型对长春市证券市场的适应性需进一步优化。

4.业内专家指出，监管科技投入不足是制约其发展的关键因素，长春市金融监管科技预算仅占年度总预算的5%。

5.长春市部分证券从业人员对新技术接受度低，培训体系尚未完善，制约了监管科技的应用效果。

6.隐私保护与监管效率的平衡成为难题，某监管科技平台因数据采集范围过宽，引发法律风险。

第三题（提出对策题，25分）

假如你是长春市金融监管局工作人员，针对当前证券市场存在的风险隐患，提出3条具体可行的监管对策，并说明理由。要求：对策明确，理由充分，逻辑严谨，不超过400字。

第四题（应用文写作题，30分）

假设你是长春市金融监管局工作人员，为提升中小投资者风险防范意识，草拟一份面向全市中小投资者的证券投资风险提示函。要求：格式规范，语言得体，内容具体，不超过600字。

第五题（文章论述题，30分）

结合给定材料，围绕“加强证券监管，防范金融风险”这一主题，自选角度，自拟题目，写一篇文章。要求：观点鲜明，论据充分，结构完整，语言流畅，不少于800字。

给定材料：

1.2024年G20峰会强调“维护全球金融稳定”，将金融监管列为重点议题。

2.长春市证券市场近年来发展迅速，但风险事件频发，2023年发生3起重大风险事件。

3.某国专家指出：“证券监管是‘逆周期调节’的重要手段，需平衡发展与规范。”

4.长春市金融监管局2024年工作报告提出“监管姓监，监管为民”理念，强调保护投资者权益。

5.部分发达国家通过立法强制要求证券公司建立“防火墙”制度，防止风险传染。

6.长春市本地上市公司中，仅有1家进入“国家队”纾困名单，其余多面临债务危机。

答案及解析

第一题（归纳概括题，20分）

答案：

长春市证券市场存在的主要风险隐患包括：中小投资者风险意识薄弱（投诉量增长）、证券公司分支机构违规操作（诱导交易、挪用资金）、上市公司质量不高（科技创新企业少、财务造假频发）、监管科技应用滞后（风险监测不足）、监管人才短缺（专业人才不足、结构老化）。

成因：投资者教育不足、监管处罚力度不够、本地企业竞争力弱、科技投入不足、高校专业设置脱节。

解析：

1.风险隐患：材料1、2、3、5、6分别指出中小投资者投诉、证券公司违规、上市公司问题、监管科技滞后、人才短缺，需概括为五大类。

2.成因：材料1反映投资者教育问题，材料2反映监管处罚不足，材料3反映企业自身问题，材料4、5、6分别涉及科技投入、人才储备、高校专业设置，需归纳为五点。

第二题（综合分析题，25分）

答案：

必要性：证券市场交易频率提升、复杂性增加，传统监管手段难以覆盖所有风险；监管科技可提高风险识别效率（如AI监测非法配资），降低人力成本（如区块链优化股权登记）。挑战：技术适配性差（模型需本地化）、企业配合度低（