2025国考重庆证监局申论归纳概括题库含答案.docxVIP

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2025国考重庆证监局申论归纳概括题库(含答案)

一、概括内容类题目（共3题，每题10分）

题目1（10分）

阅读以下材料，概括“重庆市证监局2024年防范化解金融风险工作要点”的主要内容。

材料：

1.重庆市证监局2024年工作会议强调，要聚焦重点领域风险防控，特别是针对私募基金、证券公司债券业务等薄弱环节，建立“一机构一策”的风险监测机制。

2.工作要点提出，要加强跨部门协同，联合地方金融监管局、银保监部门，开展对区域性股权市场风险的联合排查，重点防范非法集资风险。

3.推动上市公司治理结构优化，要求上市公司完善独立董事制度，加大对财务造假、内幕交易等违法行为的处罚力度。

4.开展投资者教育专项活动，通过线上线下结合的方式，提升投资者对科创板、创业板风险的识别能力，尤其要加强对“老赖”型投资者的警示教育。

5.优化金融科技监管，对辖区互联网金融平台开展合规性评估，要求平台落实“三反”（反洗钱、反欺诈、反非法集资）主体责任。

要求：

（1）分条概括工作要点的主要内容；

（2）语言精练，每条不超过100字。

答案与解析

答案：

1.聚焦重点领域风险防控。针对私募基金、证券公司债券业务等薄弱环节，建立“一机构一策”的风险监测机制，强化分类监管。

2.加强跨部门协同。联合地方金融监管局、银保监部门，开展对区域性股权市场、非法集资风险的联合排查，形成监管合力。

3.优化上市公司治理。推动完善独立董事制度，加大对财务造假、内幕交易等违法行为的处罚力度，提升上市公司合规水平。

4.强化投资者教育。通过线上线下结合的方式，提升投资者对科创板、创业板风险的识别能力，尤其加强对“老赖”型投资者的警示。

5.优化金融科技监管。对互联网金融平台开展合规性评估，要求平台落实“三反”主体责任，防范新型金融风险。

解析：

本题目要求概括“重庆市证监局2024年防范化解金融风险工作要点”的主要内容，材料包含五个方面的工作重点：一是针对私募基金、证券公司债券等领域的风险防控；二是跨部门协同监管，特别是区域性股权市场和非法集资风险排查；三是上市公司治理优化，强调独立董事制度和违法处罚；四是投资者教育，重点对象是科创板、创业板投资者和“老赖”型投资者；五是金融科技监管，要求平台落实“三反”责任。答案分条列出，每条不超过100字，确保简洁明了。

题目2（10分）

阅读以下材料，概括“重庆市证监局2023年推动辖区证券行业高质量发展的主要举措”。

材料：

1.重庆市证监局2023年发布《关于推动辖区证券行业高质量发展的指导意见》，要求证券公司聚焦主业，减少非主业投资，优化业务结构。

2.工作中，重点支持头部证券公司做大做强，通过股权融资、并购重组等方式，提升市场竞争力。同时，鼓励中小证券公司差异化发展，避免同质化竞争。

3.加强对证券公司财富管理业务的监管，要求公司建立健全客户适当性管理制度，防范销售误导风险。

4.推动证券公司数字化转型，支持辖区证券公司运用大数据、人工智能等技术，提升风险管理能力。

5.开展证券行业文化建设，引导证券公司树立“以客户为中心”的服务理念，提升行业的社会形象。

要求：

（1）分条概括主要举措；

（2）语言精练，每条不超过100字。

答案与解析

答案：

1.优化业务结构。要求证券公司聚焦主业，减少非主业投资，推动业务转型升级。

2.支持差异化发展。鼓励头部证券公司做大做强，同时引导中小证券公司差异化发展，避免同质化竞争。

3.加强财富管理监管。要求证券公司建立健全客户适当性管理制度，防范销售误导风险。

4.推动数字化转型。支持证券公司运用大数据、人工智能等技术，提升风险管理能力。

5.加强行业文化建设。引导证券公司树立“以客户为中心”的服务理念，提升行业社会形象。

解析：

材料围绕“推动辖区证券行业高质量发展”展开，主要举措包括：业务结构优化、差异化发展支持、财富管理监管、数字化转型和行业文化建设。答案分条列出，每条不超过100字，突出重点。

题目3（10分）

阅读以下材料，概括“重庆市证监局2024年加强上市公司治理的针对性措施”。

材料：

1.重庆市证监局2024年提出，要加强对上市公司“关键少数”的监管，特别是对董事长、实控人的履职行为进行重点监控，防止权力滥用。

2.推动上市公司完善股权激励制度，要求公司结合业绩考核，将股权激励与公司长期发展挂钩，避免短期行为。

3.开展上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露质量检查，要求公司真实、准确披露ESG信息，提升可持续发展能力。

4.针对上市公司关联交易，要求公司建立独立董事审议机制，减少“一股独大”导致的利益输送问题。

5.对存在治理问题的上市公司，证监局将采取出具警示函、约谈董监