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2025国考乌兰察布市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目

阅读给定材料，概括乌兰察布市近年来证券市场监管工作中面临的主要问题。

答案

乌兰察布市证券市场监管工作面临的主要问题包括：

（1）部分上市公司信息披露不及时、不准确，存在财务造假嫌疑；

（2）中小投资者维权意识薄弱，投诉渠道不畅，监管合力不足；

（3）区域性股权市场挂牌企业流动性差，退出机制不完善；

（4）基层监管力量薄弱，专业人员短缺，科技监管手段滞后；

（5）非法证券活动屡禁不止，打着“私募”“理财”幌子的诈骗行为频发。

解析

本题答案基于材料中关于上市公司违规、投资者保护、区域性股权市场、监管能力及非法证券活动的表述进行归纳，突出乌兰察布市证券市场的具体问题，体现监管工作的难点。

2.题目

根据给定材料，总结乌兰察布市政府在推动证券市场健康发展方面已采取的举措。

答案

乌兰察布市政府推动证券市场健康发展的举措包括：

（1）建立跨部门联合监管机制，加强证监会、市场监管局、金融办的协同；

（2）开展证券知识进企业活动，提升企业合规意识；

（3）设立投资者保护基金，拓宽维权渠道；

（4）推动“专精特新”企业上市，优化股权市场生态；

（5）引入金融科技手段，提升监管效能。

解析

答案从政府行动角度出发，涵盖监管协作、投资者教育、企业扶持及科技应用等多个维度，体现政策层面的积极作为。

3.题目

阅读材料，归纳乌兰察布市证券市场投资者结构特点。

答案

乌兰察布市证券市场投资者结构特点如下：

（1）个人投资者占比较高，但专业投资能力不足；

（2）机构投资者规模较小，以本地银行、保险公司为主；

（3）散户投资行为易受市场波动影响，风险偏好集中；

（4）缺乏长期价值投资者，短线炒作现象突出。

解析

答案结合材料中关于投资者类型、投资行为及地域特征的描述，突出乌兰察布市证券市场的投资者构成特征。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

1.题目

结合材料，分析乌兰察布市加强证券市场监管对地方经济的影响。

答案

乌兰察布市加强证券市场监管对地方经济的影响体现在：

（1）短期可能抑制部分企业融资，但长期有助于优化资源配置，提升市场公信力；

（2）规范市场行为可增强投资者信心，吸引更多社会资本流入；

（3）打击非法证券活动能保护中小投资者利益，减少金融风险；

（4）推动企业合规上市可助力地方产业升级，促进经济高质量发展。

解析

答案从短期与长期、正面与负面双重角度分析监管影响，结合乌兰察布市经济特点（如资源型城市转型需求），体现政策分析的全面性。

2.题目

材料中提到“科技赋能监管”是未来趋势，请分析其必要性与挑战。

答案

科技赋能监管的必要性：

（1）传统监管手段难以应对高频交易、跨境资本流动等新问题；

（2）大数据、人工智能可提升风险识别效率，降低监管成本；

（3）科技手段有助于实现“精准监管”，减少对合规企业的误伤。

科技赋能监管的挑战：

（1）基层监管人员技术能力不足，需加强培训；

（2）数据安全与隐私保护问题需妥善解决；

（3）技术应用成本高，中小企业难以负担。

解析

答案分必要性、挑战两方面展开，结合证券行业数字化转型趋势，突出乌兰察布市监管能力提升的方向。

三、提出对策题（共1题，25分）

题目

乌兰察布市非法证券活动屡禁不止，请提出3条有针对性的监管建议。

答案

（1）建立“网格化”监管体系，由乡镇街道协管，对非法证券活动早发现、早处置；

（2）联合公安、网信部门开展专项整治，重点打击利用社交媒体、短视频平台传播的诈骗行为；

（3）加强投资者教育，通过社区讲座、案例曝光等方式提升风险识别能力。

解析

答案突出基层治理、跨部门协作及投资者保护，结合乌兰察布市地域特点（如农牧区人口多、网络诈骗易发），提出可落地的对策。

四、应用文写作题（共1题，25分）

题目

假设你是一名乌兰察布市证券监管局工作人员，草拟一份面向中小投资者的风险提示函。

答案

关于警惕非法证券活动的风险提示函

广大市民朋友：

近期，我市出现多起以“高额回报”“内部消息”为诱饵的非法证券活动。为保护您的财产安全，特提示：

1.任何承诺保本高收益的投资均为骗局；

2.警惕无牌照机构开展证券业务；

3.投资前务必核实中介机构资质。

如遇诈骗，请及时拨打12377举报。

乌兰察布市证券监管局

2025年X月X日

解析

答案格式规范，内容直击中小投资者易受骗点，符合监管部门的公文风格。

五、文章论述题（共1题，35分）

题目

“监管科技是证券市场高质量发展的必由之路。”请结合乌兰察布市实际，谈谈你的看法。

答案

科技赋能监管：证券市场高质量发展的关键

乌兰察布市证券市场以资源型产业支撑为主，金融创新相对滞后，但数字