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银行对公业务

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对公业务对公存款对公贷款支付结算风险管理对公业务

概述产品服务服务与控制案例分析

PART01

对公业务概述

业务定义及特点

对公业务的定义资金管理功能信贷与融资服务风险管理工具

对公业务指的是银行为公司、银行对公业务包括账户管理、银行为对公客户提供贷款、对公业务还涉及风险评估、

企业及其他非个人客户提供资金划转、现金管理等，帮信用证、保函等融资服务，金融衍生品交易等，帮助企

的一系列金融服务。助企业高效管理财务。支持企业扩大经营规模。业规避市场风险。

业务范围和分类

银行对公存款业务包括活期存款、定期存款等，满足企

存款业务

业资金管理需求。

对公贷款业务涵盖短期贷款、中长期贷款，支持企业融

贷款业务

资和资金周转。

银行提供转账汇款、支票结算等服务，帮助企业高效处

结算业务

理日常交易结算。

现金管理服务包括账户管理、流动性管理等，帮助企业

现金管理

优化资金使用效率。

对公业务的重要性

促进企业资金流动

对公业务如转账汇款、贷款等帮助企业高

效管理资金，保障日常运营和长期发展。

01增强企业信用管理

通过银行的信用评估和信贷服务，企业能

够建立和维护良好的信用记录，提升市场

支持国家经济发展02竞争力。

对公业务为各类企业提供金融服务，支持

实体经济发展，是国家经济稳定增长的重

03

要支撑。

PART02

对公存款产品

活期存款业务

企业活期存款账户透支额度服务电子银行服务

企业可随时存取资金，保持资银行为信誉良好的企业客户提提供网上银行、手机银行等电

金流动性，适用于日常运营和供透支额度，以应对临时资金子渠道，方便企业客户实时监

应急需求。短缺。控和管理账户。

定期存款业务

定期存款的定义定期存款的优势

定期存款是企业将资金存入银行，约定期存款利率通常高于活期存款，有

定存期和利率，到期后