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非法集资考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种行为可能涉嫌非法集资？（）

A.银行正常储蓄业务

B.向亲友借款

C.承诺高额回报吸引公众投资

答案：C

2.非法集资的“社会性”特征是指（）

A.向社会特定对象吸收资金

B.向社会不特定对象吸收资金

C.仅向单位内部人员吸收资金

答案：B

3.非法集资的主体（）

A.只能是个人

B.只能是单位

C.可以是个人或单位

答案：C

4.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）年以下有期徒刑或者拘役。

A.3

B.5

C.7

答案：B

5.下列不属于非法集资常见手段的是（）

A.编造虚假项目

B.利用亲情诱骗

C.正规项目合理回报

答案：C

6.识别非法集资的关键是（）

A.看是否有政府批文

B.看回报是否合理

C.看是否向熟人集资

答案：B

7.非法集资的“利诱性”是指（）

A.给予一定好处

B.承诺还本付息或给付回报

C.赠送小礼品

答案：B

8.非法集资案件由（）负责侦查。

A.人民法院

B.人民检察院

C.公安机关

答案：C

9.非法吸收公众存款罪的主观方面是（）

A.故意

B.过失

C.既可以是故意也可以是过失

答案：A

10.宣传中出现（）字样要警惕非法集资。

A.稳健收益

B.低风险高回报

C.合理收益

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.非法集资的特征包括（）

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.社会性

答案：ABCD

2.常见的非法集资形式有（）

A.P2P网络借贷

B.养老领域非法集资

C.虚拟货币集资

D.私募股权投资

答案：ABC

3.非法集资可能涉及的罪名有（）

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.诈骗罪

D.合同诈骗罪

答案：AB

4.防范非法集资的措施有（）

A.提高风险意识

B.不轻易相信高回报承诺

C.核实项目真实性

D.向亲友推荐可疑项目

答案：ABC

5.以下哪些属于非法集资的表现形式（）

A.以投资养老公寓为名

B.发售虚构原始股

C.民间“会”“社”

D.开展正常的商业合作

答案：ABC

6.非法集资宣传常见的手段有（）

A.网络宣传

B.明星代言

C.举办讲座

D.口口相传

答案：ABCD

7.遇到非法集资应该（）

A.及时举报

B.配合调查

C.继续投资希望挽回损失

D.向媒体曝光

答案：ABD

8.以下属于非法集资危害的是（）

A.个人财产损失

B.破坏金融秩序

C.影响社会稳定

D.促进经济发展

答案：ABC

9.非法集资案件处置过程包括（）

A.立案侦查

B.资产追缴

C.资金清退

D.判决执行

答案：ABCD

10.金融机构防范非法集资可以（）

A.加强员工培训

B.做好客户宣传

C.严格业务流程

D.放宽贷款审批

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共20分）

1.向特定的少数人吸收资金不属于非法集资。（）

答案：错

2.只要承诺回报就是非法集资。（）

答案：错

3.单位不能成为非法集资的主体。（）

答案：错

4.非法集资宣传中使用明星代言就一定合法。（）

答案：错

5.发现非法集资线索应及时向有关部门举报。（）

答案：对

6.参与非法集资的资金受法律保护。（）

答案：错

7.非法集资案件只能由公安机关处理。（）

答案：错

8.以合法形式掩盖非法集资目的同样违法。（）

答案：对

9.宣传中提及“政府支持”就可以放心投资。（）

答案：错

10.防范非法集资主要是政府的责任。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述非法集资非法性的含义。

答案：非法集资的非法性指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，即未获得金融管理部门许可，擅自开展吸收公众资金的活动。

2.如何从回报角度识别非法集资？

答案：正常投资回报相对合理且有风险提示。若承诺过高、固定且远超正常水平的回报，如承诺年化收益率20%甚至更高且无风险，基本可判断为非法集资。

3.非法集资对个人有哪些危害？

答案：个人参与非法集资往往血本无归，损失大量财产。还可能陷入法律纠纷，影响个人信用和生活，导致家庭关系紧张等。

4.简要说明非法集资宣传有哪些特点？

答案：通常夸大收益，强调低风险甚至无风险；利用名人效应或政府名义；采用模糊表述，掩盖资金真实去向；传播途径广泛，线上线下结合。

五、讨论题（每题5分，共2