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投资顾问服务协议范本

引言

这份协议，是您与我们建立信任的开始。作为从业十余年的投资顾问，我深知：投资路上最珍贵的不是“稳赚不赔”的承诺，而是“共同成长”的底气。这份协议不仅是一份法律文件，更是我们对您投资目标的回应——它会清晰告诉您“能得到什么服务”“需要承担什么责任”“遇到问题如何解决”。接下来，我们将从协议主体、服务内容、权利义务等核心模块展开，用最直白的语言，把“专业”翻译成“您能听懂的话”。

一、协议主体

本协议由以下双方共同签署：

甲方（客户）：具备完全民事行为能力的自然人/合法存续的机构（以下简称“客户”）；

乙方（投资顾问机构）：持有证券投资咨询业务资格的专业机构（以下简称“顾问方”）。

需要特别说明的是，乙方的资质可通过监管部门官网查询（如XX监管平台），甲方在签署前可自行核实，这是保障服务合法性的第一步。

二、服务内容：您能得到什么？

这是协议的核心部分。我们将服务拆分为“基础服务”和“定制服务”，既覆盖通用需求，也尊重个性化目标。

2.1基础服务：覆盖90%客户的共性需求

宏观经济与市场分析：每月提供《市场观察报告》，内容包括但不限于宏观数据解读（如GDP、CPI走势）、主要指数（如沪深300、中证500）估值分析、大类资产（股票、债券、商品）性价比对比。举个例子，报告里可能会写：“近期10年期国债收益率上行至X%，反映市场对通胀预期升温，权益类资产短期波动性可能加大。”

行业研究与标的筛选：每季度发布《重点行业跟踪报告》，聚焦消费、科技、制造等您关注的领域，筛选符合“成长确定性强、估值合理”的潜在标的池（如不超过30只）。标的筛选会明确标准，比如“净利润连续3年增速超20%、PE（TTM）低于行业均值15%”。

投资策略建议：根据您的风险承受能力（通过《风险测评问卷》确认），提供“保守型（固收+）、平衡型（股债均衡）、进取型（权益为主）”三类策略，包含具体配置比例（如保守型：债券60%、股票20%、现金20%）和调仓触发条件（如股票占比超过25%时提示再平衡）。

2.2定制服务：为您的特殊需求“开小灶”

若您有特定目标（如3年内筹备子女教育金、5年退休养老规划），可提出定制需求，经双方确认后纳入服务范围。例如：

教育金规划：结合目标金额、投资期限（如10年）、风险偏好，设计“前5年股债均衡积累本金，后5年逐步转向固收降低波动”的方案；

企业客户专项：针对企业闲置资金，提供“流动性管理+收益增强”组合，明确单日可赎回额度、预期收益区间（如2%-4%）及风险控制措施（如单一资产占比不超过30%）。

2.3服务形式：更“有温度”的互动

除了书面报告，我们更重视“人”的连接：

定期沟通：每月至少1次1对1电话/视频交流（可预约面谈），重点沟通投资组合表现、市场变化对您的影响、是否需要调整策略；

紧急提示：当市场出现重大事件（如突发政策调整、黑天鹅事件），24小时内通过短信/微信推送《紧急解读》，并主动致电说明对您持仓的具体影响（如“某行业监管政策出台，您持有的XX基金相关持仓占比15%，短期可能面临5%-8%回撤，是否需要调整？”）；

专题研讨：每季度举办1次客户交流会（线上/线下），邀请行业专家、基金经理分享观点，您可现场提问，我们负责整理共性问题形成《问答手册》。

三、权利与义务：合作的“规则手册”

好的合作，需要双方明确“能做什么”“该做什么”。这部分可能有点“规矩”，但正是这些规矩，能避免未来的误会。

3.1客户（甲方）的权利与义务

权利：

要求顾问方按协议约定提供服务，对服务内容、质量有质疑时，可要求书面说明；

知悉投资建议的依据（如“推荐XX基金是因基金经理近3年超额收益排名前10%、持仓行业符合政策导向”）；

随时查询服务记录（如报告发送时间、沟通录音），我们会保留至少5年备查。

义务：

提供真实、完整的个人/机构信息（如风险测评问卷需如实填写，隐瞒风险承受能力可能导致策略不匹配）；

配合提供投资相关资料（如持仓明细、资金使用计划），否则可能影响策略准确性；

不得将顾问方的研究成果（如报告、标的池）用于商业传播，这是我们的知识产权。

3.2顾问方（乙方）的权利与义务

权利：

按协议收取服务费用；

要求客户提供必要信息（如不配合，可暂停服务直至信息补齐）；

对明显不合理的要求（如“承诺收益”）有权拒绝，并书面说明原因。

义务：

以“勤勉尽责”为原则，服务过程中全程留痕（如报告发送记录、沟通录音）；

对客户信息严格保密（包括但不限于资产状况、投资偏好），未经允许绝不外泄；

主动提示风险（详见第四节），绝不夸大收益或隐瞒潜在损失。

四、风险提示：必须坦诚的“丑话说在前”

投资路上，最大的风险不是市场波动，而是“不知道风险在哪”。我们必须提前说清：

4.1市场风险：波动是常态，不是意外

市场会