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《供应链金融实务》项目七供应链金融的风险管理

项目导图

供应链金融风险管理与控制任务二

目录CONTENTS供应链金融风险控制的原则2.1供应链金融风险控制的流程2.2供应链金融风险控制体系构建2.3

课程导入“以数字化转型推动银行业高质量发展，不断提高金融服务实体经济的能力和水平”是贯彻落实国家“十四五”规划的重要举措。不断迭代完善风控规则和模型实现了全流程风险智控区块链物联网大数据“四通”数字供应链金融综合服务平台

课程导入其大数据风控平台集成了客户标签、知识图谱、算法建模等多种先进技术手段，不仅实现了风控模型的标准化，还丰富了风险数据来源，有力地推动了供应链金融服务的场景化、线上化和数字化，为产业链供应链的高质量发展提供了坚实保障。

一、供应链金融风险控制的原则1.业务闭合化供应链金融正常运行依赖业务闭合，其各项业务活动需紧密有序，构成完整价值循环系统。价值设计价值传递价值实现缺一不可资金、物流、信息流顺畅循环业务闭合

一、供应链金融风险控制的原则2.管理垂直化管理垂直化即各管理活动和领域专业化管理，相互独立且制衡。分清责任，避免管理职能混乱，提升管理效率。01依据市场和业务建立考核机制，强化战略风险管理，确保各管理环节能应对风险。02

一、供应链金融风险控制的原则3.收入自偿化真实贸易背景供应链流程短期融资供应链融资的关键基于真实贸易背景和供应链流程，依上下游企业综合经营资信提供短期融资。还款来源依赖供应链运营收益或未来现金流，与流动资金贷款不同，更注重贸易真实性和企业实际经营能力，可降低融资风险。

一、供应链金融风险控制的原则4.交易信息化0102可实时监控供应链运营及时准确获取信息提高决策效率减少信息不对称带来的风险确保业务透明可控信息化管理的效果供应链金融高度需要信息化管理。企业内外生产经营、管理系统与沟通机制都要信息化。信息化管理

一、供应链金融风险控制的原则5.风险结构化开展业务时，要合理设计业务结构，综合运用手段化解风险，如分散、转移、补偿风险等，针对不同风险制定策略，保障业务稳健。转移风险补偿风险分散风险

一、供应链金融风险控制的原则6.声誉资产化声誉是企业的无形资产，在供应链金融领域，声誉代表道德水平和可信度。

01良好声誉利于建立稳定合作

02声誉受损会引发道德风险破坏金融生态

二、供应链金融风险控制的流程1.风险战略供应链金融风险控制流程主要包括四个关键步骤。整个风险控制流程的基础和指导方针企业需明确自身对风险的偏好，确定在供应链金融业务中能够承受的风险水平财务状况经营目标保守型风险战略激进型风险战略

二、供应链金融风险控制的流程2.风险识别应收账款融资风险识财务健康程度、市场竞争力等评估融资企业经营状况因为核心企业信用影响应收账款的可靠性考察核心企业资信状况包括账龄、回收可能性等分析应收账款的质量如上下游协作关系等审视供应链整体状况

二、供应链金融风险控制的流程2.风险识别预付账款融资风险识别谨慎选择质押物，确保其价值稳定、易于变现等规划好质押权实现途径，保障在违约时能处置质押物

二、供应链金融风险控制的流程2.风险识别动产质押融资风险识别核实中小企业用于抵押的货物是否符合要求，如不易变质等01选择可靠的第三方监管公司，防止货物监管漏洞02

二、供应链金融风险控制的流程3.风险度量对识别出的风险进行量化分析，确定风险发生的概率和可能造成的损失程度，为后续决策提供数据支持。

二、供应链金融风险控制的流程4.风险控制开展多元化业务，避免业务过度集中，降低单一风险影响，做好风险的分散利用担保、保理等金融工具将部分风险转移给其他地方0304通过预留准备金、购买保险等补偿可能的风险损失根据企业风险承受能力决定是否承担风险，对高风险且难控业务选择回避0102风险控制

三、供应链金融风险控制体系构建1.供应链金融风险正式控制体系正式控制主要包括结果控制和行为控制。通过绩效测量监控行为结果，其有效性取决于结果测量的准确性。结果控制侧重于对业务操作过程的规范和监督，确保各项业务活动符合风险控制要求。行为控制

资产专用性信任三、供应链金融风险控制体系构建2.供应链金融风险非正式控制体系非正式控制主要有信任和资产专用性两种形式。在供应链关系中起着重要作用，一方对另一方的信任程度影响着合作意愿和风险预期。通过增加合作方的转换成本，促进合作关系的稳定，降低违约风险。

启示不仅要关注技术和流程，更要重视道德与责任。企业应秉持诚信，树立正确的价值观。供应链金融风险管理控制中牢记诚信为本、责任至上的理念，以专业素养和道德操守为行业健康发展贡献力量。未来的职业生涯中

探究演练某新能源汽车制造商E公司（核心企业）联合金融科技平台F和商业银行G，为其上游动力电池供应商H和下游城市经销商I提供供应链金融服务。上游