项目二商业银行主导的供应链金融供应链金融实务71课件.pptxVIP

项目二商业银行主导的供应链金融《供应链金融实务》

项目导图

商业银行供应链金融运作模式任务一

商业银行供应链金融内涵与价值1.1商业银行供应链金融业务模式1.2目录CONTENTS

一、商业银行供应链金融内涵与价值2006年基于应收、预付和存货的系列的供应链金融产品中国的供应链金融首先是由商业银行发起的，商业银行是整个供应链金融生态系统的资金源泉，促进整个产业现金流的优化。

一、商业银行供应链金融内涵与价值面向供应链上下游企业的系统性融资安排供应链金融核心企业银行银行将供应链上的所有企业作为一个整体，按照交易中构成的链条关系以及所处行业特性重新设计融资模式，从而为各成员企业提供更加灵活的融资服务的一种信贷创新解决方案。

商业银行供应链金融的价值一、商业银行供应链金融内涵与价值供应链金融业务节约企业资金占用，降低运营成本，可以保持产业链的稳定1供应链金融业务有助于解决中小企业融资难的困境2供应链金融业务有助于商业银行扩大客户群体基础，带动其他指标的开展3供应链金融业务为商业银行创造了新的利润增长点4

二、商业银行供应链金融业务模式01应收账款质押、正反向保理、商业发票贴现和信用保险项下的应收账款融资债权类应收应付账款融资02融通仓、仓单质押和现货质押动产质押类的存货融资03先票后货融资、未来货押开证、保兑仓、厂商一票通、订单融资和附保贴函的商业承兑汇票预付款类融资04发票贷、税金贷、流水贷等融资产品供应链战略合作关系类融资

供应链金融4.0时代供应链金融2.0时代供应链金融1.0时代0103供应链金融3.0时代0204数字智慧化转型二、商业银行供应链金融业务模式商业银行积极推动供应链金融业务向流程标准化、管理可视化、决策智能化的数字智慧化转型。

二、商业银行供应链金融业务模式1.供应链金融1.0“N+1+N”阶段，商业银行通过对核心企业“1”的信任，向供应链上的N个上游供应商和N个下游企业客户提供综合性金融服务解决方案。商业银行上游中小企业核心企业下游中小企业融资服务融资服务信用良好开展合作银行并没有参与到整个供应链运营的全过程中，只是利用核心企业的信用外溢，以真实的贸易背景为支撑，为过去不具备信贷资格的中小企业提供金融服务。

二、商业银行供应链金融业务模式2.供应链金融2.0商业银行从线下到线上，初步实现了物流、商流、资金流、信息流的“四流合一”目标，对供应链运行的各个环节的信息进行了全方位的掌控与监管，商业银行的角色也由单纯的资金融通者演变成了供应链运作的链条监管者。商业银行上游中小企业核心企业下游中小企业第三方物流融资服务融资服务物流信息对接货物监管货物监管商流信息对接

二、商业银行供应链金融业务模式3.供应链金融3.0平台化“N+1+N”模式，是指搭建供应链金融服务平台，突破单个供应链的限制，提供多元化的金融服务。此阶段通过政企联盟与产融互联，重新融合多平台数据，实现信息的共享与协同。资金方供应链金融服务平台服务方上下游企业0204核心企业0103大数据、物联网、AI等技术的应用，通过数据分析与挖掘，提高风险控制和业务决策的准确性。

二、商业银行供应链金融业务模式4.供应链金融4.0数字化“N×N”模式，是指依托数字技术，发展为线上化、智能化的金融产业链。此阶段打破了信息不对称和物理区域壁垒，实现了融资数据的全部标准化和银行的全面线上化，支持实时审批和实时交易，企业能够快速获得融资且信息透明。区块链人工智能大数据全面数字化线上化自动化实时共享通过人工智能技术，银行可以更加准确地评估企业的信用状况和还款能力，实现智能化的风险控制和业务决策，以降低融资风险，提高业务效率。

探究演练山东潍坊鲁丰机械有限公司是一家为三一重工、徐工集团提供工程机械齿轮箱的中型制造企业。2024年以来，企业面临显著的供应链资金压力：下游主机厂执行150天超长账期，截至Q3应收账款余额达1.5亿元，占流动资产的80%；上游钢材供应商要求30%预付款，且需在施工旺季（9-12月）前储备2万吨钢材，资金缺口超1.2亿元。受限于固定资产抵押不足，传统银行信贷仅能满足30%的资金需求，多次出现原材料断供导致的订单延期，面临被核心企业供应链淘汰的风险。案例探究

探究演练探究分析：根据商业银行供应链金融业务模式，为鲁丰机械设计债权类+预付类组合融资方案。（需说明模式名称、操作流程及风控要点）案例探究

谢谢观看！