项目二商业银行主导的供应链金融供应链金融实务34课件.pptxVIP

项目二商业银行主导的供应链金融《供应链金融实务》

项目导图

商业银行供应链金融分析与发展任务二

商业银行供应链金融的优势与劣势2.1商业银行供应链金融的创新2.2目录CONTENTS

一、商业银行供应链金融的优势与劣势商业银行供应链金融的特点主导方是商业银行，商业银行设计融资方案并提供资金支持。在此模式下，商业银行拥有发达的金融资本，更多的是作为供应链金融服务的提供者，供应链金融服务是其利润来源和核心竞争力。不断创新产品，拓宽业务。商业银行积极寻求与物流企业的合作，将非核心业务外包，一方面可以掌握更多交易信息，另一方面也可以更加专注于核心业务，积极开发有特色的供应链金融产品。

一、商业银行供应链金融的优势与劣势风控管理优势客户资源优势资金成本优势业务优势商业银行供应链金融的优势

一、商业银行供应链金融的优势与劣势1.客户资源优势商业银行由于长期从事贷款等银行业务，手中握有大量的优质客户资源。这些客户不仅数量众多，而且涵盖了各个行业和领域，为银行提供了广泛的业务基础。商业银行还拥有一定规模的高端客户群体，这些客户通常具有较高的财富水平和较强的投资能力，是银行的重要利润来源。

一、商业银行供应链金融的优势与劣势2.资金成本优势大型商业银行通常拥有更多的资本和储备，这也有助于它们以更低的成本获取资金。它们可以通过大量的业务量和广泛的客户基础来分摊固定成本，从而降低单位资金的成本。规模经济效应包括吸收存款、发行债券、同业拆借等。这些融资渠道为银行提供了丰富的资金来源，使得银行能够根据市场情况和自身需求灵活调整资金成本。多渠道筹资

一、商业银行供应链金融的优势与劣势3.业务优势通过电子银行、手机银行等多种渠道提供线上服务，进一步拓宽了服务范围。多渠道的线上服务02广泛的业务网络使得商业银行能够为客户提供便捷、高效的金融服务，满足不同地区、不同客户的需求。庞大的分支机构网络01包括存款、贷款、理财、保险、外汇交易等。这些业务种类齐全，能够满足客户多元化的金融需求。多样化的金融服务03

一、商业银行供应链金融的优势与劣势4.风控管理优势风险识别风险评估风险监控风险应对风险管理体系这一体系能够全面覆盖银行的各类业务，确保风险得到及时有效的管理和控制。商业银行通常制定严格的风险管理制度和内部控制措施，确保各项业务在合规的前提下开展。这些制度与措施有助于规范银行员工的行为防止内部风险的发生保障客户和银行的资金安全

一、商业银行供应链金融的优势与劣势由于没有直接参与供应链上企业的运作过程，银行对于供应链本身没有实际掌控力；商业银行面对日趋严苛的监管要求，风险偏好低。基于风控要求，通常希望产品标准化更强，产品结构趋同缺乏创新；信息化管理程度偏低。商业银行在业务处理上可能还依赖于传统的手工操作或较为落后的信息系统。这会导致业务流程繁琐、耗时，降低工作效率，影响客户体验。商业银行供应链金融的劣势

二、商业银行供应链金融的创新扩大客户群体挖掘客户需求拓展国际市场商业银行金融产品创新

二、商业银行供应链金融的创新1.拓展国际市场国际化大商业银行发展目标创新对于国内商业银行的国际化业务具有巨大的影响力。为提高我国在国际业务中的竞争实力，必须深入研究国际形势，分析自身不足，提高自身的业务水平与业务能力，加强自身对国际业务的创新性研究。

二、商业银行供应链金融的创新2.扩大客户群体长尾市场“蓝海”商业银行应通过各种创新，扩大客户群体，吸引更多的中小企业。商业银行的经营遵循“二八定律”，对中小企业构成的长尾市场服务不足

二、商业银行供应链金融的创新3.挖掘客户需求推动银行内部线条化和部门制的结构进行协同乃至重构把不同客户、不同产品打通提供量身定做的金融产品深度挖掘客户的特定需求，提供量身定做的金融产品，包括开展基础金融产品创新、衍生品金融产品创新和组合金融产品创新。

二、商业银行供应链金融的创新信息供应链金融跨境供应链金融整合供应链金融创新类型

二、商业银行供应链金融的创新信息供应链金融加快了供应链核心企业及上下游企业的资金周转率1提升了供应链核心企业的经营管理效率2解决了银企之间固有的信息不对称问题3信息供应链金融的作用

01将境内外核心企业及其上下游企业视为一个整体二、商业银行供应链金融的创新跨境供应链金融提供综合金融服务解决方案02针对不同供应链环节的企业自身特点，应用不同的贸易融资产品和结算产品进行有机组合

二、商业银行供应链金融的创新整合供应链金融横向开展跨境供应链金融业务纵向开展信息供应链金融业务整合供应链金融是前两者业务模式的立体呈现

探究演练重庆润达机械制造有限公司是长安汽车、吉利汽车的核心变速箱齿轮供应商，2024年面临严峻的供应链资金挑战：下游主机厂执行120天账期，应收账款余额达2.1亿元；上游钢材及齿轮毛坯供应商要求40%预付