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2025保险销售投资试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

投保单

本人（作为投保人）兹根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，本着公平互利、诚实信用的原则，向[保险公司名称]（以下简称“本公司”）申请投保如下保险：

1.投保人信息

*姓名：[投保人姓名]

*性别：[男/女]

*出生日期：[年]年[月]月[日]日

*身份证号码：[投保人身份证号码]

*联系地址：[投保人联系地址]

*联系电话：[投保人联系电话]

*电子邮箱：[投保人电子邮箱]

2.被保险人信息

*姓名：[被保险人姓名]

*性别：[男/女]

*出生日期：[年]年[月]月[日]日

*身份证号码：[被保险人身份证号码]

*与投保人关系：[与投保人关系]

*住址：[被保险人住址]

3.保险产品信息

*保险产品名称：《XX优选增长型投资连结保险单》（以下简称“本合同”）

*保险期间：自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止

4.保险金额

*本合同身故保险金/全残保险金：人民币[保险金额]元

*（若涉及生存金或特别红利，请在此处列明）

5.保险费

*保险费缴纳期间：[缴费期间，如趸交/三年交/五年交]

*每年（期）保险费：人民币[每年保险费]元

*缴费方式：[年缴/半年缴/季缴/月缴]

*首期保险费缴纳日期：[首期缴费日期]

6.计划选择与投资账户

*投保人选择之计划名称：[计划名称，如“稳健增值计划”]

*该计划对应的投资账户类型：[账户类型，如“混合型股票账户”]

*本公司承诺，投保人缴纳的保险费在扣除初始费用后，将进入该投资账户进行投资运作。投资账户价值不保证，可能增长也可能减少。

7.初始费用

*本公司将从首期保险费中扣除初始费用。初始费用标准如下：

*若缴费期间为一年及以下，初始费用为[百分比]%；

*若缴费期间为二年，初始费用为[百分比]%；

*若缴费期间为三年，初始费用为[百分比]%；

*若缴费期间为五年，初始费用为[百分比]%。

*初始费用将作为账户管理费的一部分，或在账户价值中扣除。

8.账户管理费

*投资账户将按年收取账户管理费，费率不低于[最低费率]%。该费用将按日计算，在账户价值中扣除。

9.保单管理费

*本公司可能按年或按次收取保单管理费，用于提供合同服务。具体费率及收取方式：[具体说明]。

10.风险揭示

*本人已仔细阅读并充分理解本合同条款，特别是关于投资账户风险、费用扣除、现金价值、退保损失等条款。本人知悉投资有风险，投资账户价值不保证，可能高于或低于本金。

*本人确认已根据自身风险承受能力评估结果，选择了[计划名称]计划，该计划的风险等级为[风险等级，如R3]。

*本人知悉本合同包含保障成分和投资成分。身故保险金/全残保险金的给付可能仅与被保险人身故/全残状态有关，并不直接与投资账户价值挂钩（具体以条款约定为准）。

*本人知悉，若选择退保，可能面临以下损失：

*已扣除的初始费用将不予退还；

*根据合同约定，可能需要支付退保损失费用；

*退保时获得的现金价值可能低于已缴纳的保险费。

*本人确认已签署风险确认书（若有）。

11.保险责任

*在保险期间内，若被保险人身故，本公司将给付身故保险金人民币[保险金额]元。

*在保险期间内，若被保险人发生全残，本公司将给付全残保险金人民币[保险金额]元。

*（若包含生存金，请在此处列明：在保险期间内，本公司将在每年[日期]向被保险人给付生存金人民币[金额]元。）

*（若包含红利，请在此处列明：本公司将根据经营状况，决定是否派发红利。若派发，红利类型为[红利类型]，派发方式为[派发方式]。）

12.责任免除

*本公司对因投保人、被保险人故意虚构保险标的、隐瞒事实或提供虚假材料而导致的保险事故，不承担保险责任。

*本公司对因战争、核爆炸、核辐射、暴乱、恐怖活动、被保险人犯罪行为、酒驾、无证