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高频优选银行案防考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行案防的核心目标是？

A.保障资产安全

B.提升业务规模

C.简化审批流程

D.优化客户体验

2.关键岗位员工轮岗换岗的基本要求是？

A.每2-5年轮岗

B.所有岗位每年轮岗

C.仅前台岗位轮岗

D.轮岗无需审批

3.银行发现案件线索后，应在____小时内向上级报告？

A.6

B.12

C.24

D.48

4.案防“三道防线”中，第一道防线是？

A.内部审计部门

B.风险合规部门

C.一线业务部门

D.纪检监察部门

5.员工行为排查的重点不包括？

A.赌博、酗酒

B.大额负债

C.正常工作出勤

D.与客户异常往来

6.银行案防工作第一责任人是？

A.行长

B.风险总监

C.合规经理

D.运营主管

7.可疑交易报告应在发现后____小时内提交？

A.12

B.24

C.48

D.72

8.内控五要素不包括？

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.业务拓展

9.银行禁止员工____？

A.代客户填写单据

B.轮岗换岗

C.参加案防培训

D.报告异常情况

10.案防联席会议召开周期一般是？

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

单选答案：1.A2.A3.C4.C5.C6.A7.C8.D9.A10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行案防主要措施包括？

A.员工行为排查

B.轮岗换岗

C.内控审计

D.反洗钱监测

2.内控缺陷整改要求是？

A.明确整改责任

B.设定整改时限

C.跟踪整改效果

D.无需验证

3.案防责任主体包括？

A.银行管理层

B.业务部门负责人

C.一线员工

D.外部审计机构

4.可疑交易特征包括？

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易对象异常

D.交易目的明确

5.操作风险事件分类包括？

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.系统故障

D.流程缺陷

6.员工禁止行为有？

A.挪用客户资金

B.泄露客户信息

C.代客户保管银行卡

D.参加正常培训

7.案防培训重点内容包括？

A.内控规定

B.案件案例

C.举报流程

D.业绩考核

8.账户管控案防要求是？

A.实名制开户

B.异常账户监测

C.睡眠账户清理

D.随意变更账户信息

9.案件处置流程包括？

A.线索核查

B.案件报告

C.责任认定

D.整改问责

10.反洗钱客户身份识别要求是？

A.核实客户身份

B.了解客户背景

C.持续关注客户

D.简化身份验证

多选答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.银行员工可以代客户保管银行卡及密码。

A.正确

B.错误

2.关键岗位轮岗期限一般为2-5年。

A.正确

B.错误

3.案件线索应在48小时内报告。

A.正确

B.错误

4.内部审计是案防第三道防线。

A.正确

B.错误

5.员工行为排查每年至少1次。

A.正确

B.错误

6.可疑交易报告需在24小时内提交。

A.正确

B.错误

7.内控五要素包括控制环境、风险评估等。

A.正确

B.错误

8.员工可兼职外部营利性机构职务。

A.正确

B.错误

9.账户必须实行实名制开户。

A.正确

B.错误

10.案防联席会议每季度召开1次。

A.正确

B.错误

判断答案：1.B2.A3.B4.A5.A6.A7.A8.B9.A10.A

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行案防“三道防线”？

答案：第一道防线：一线业务部门（直接执行内控）；第二道防线：风险合规部门（监督指导）；第三道防线：内部审计部门（独立审计评价）。

2.员工行为排查重点关注哪些领域？

答案：赌博酗酒、大额负债、与客户异常往来、兼职营利机构、泄露信息、挪用资金等违规行为。

3.可疑交易报告基本要求是什么？

答案：发现后24小时内提交，内容真实准确，符合反洗钱规定，通过指定系统报告。

4.案件处置主要流程？

答案：线索核查→初步报告→立案调查→责任认定→整改问责→后续防控。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何防范员工操作风险案件？

答案：①强化轮岗换岗；②定期行为排查；③完善授权审批；④加强培训教育；⑤畅通举报渠道。

2.反洗钱在案防中的作用？

答案：①识别异常资金流动；②防范洗钱与案件关联；③满足监管要求；④保护银行资产安全。

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