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高频优选银行法律法规考试资料及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于银行核心资本的是（）

A.一般准备

B.未分配利润

C.重估储备

D.长期次级债务

2.银行业金融机构不包括（）

A.商业银行

B.城市信用合作社

C.证券公司

D.农村信用合作社

3.《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

4.银行承兑汇票的出票人是（）

A.银行

B.企业

C.个人

D.政府

5.以下不属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.代收代付业务

C.银行卡业务

D.代理保险业务

6.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

7.商业银行不得向关系人发放（）

A.担保贷款

B.信用贷款

C.抵押贷款

D.质押贷款

8.票据的出票日期必须使用（）

A.阿拉伯数字

B.中文大写

C.英文

D.任意写法

9.银行监管的首要目标是（）

A.保护存款人和广大金融消费者的利益

B.增强市场信心

C.增进公众对现代金融的了解

D.推动银行业的健康发展

10.以下属于《反洗钱法》规定的金融机构应履行的义务是（）

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.以上都是

答案：1.B2.C3.C4.B5.A6.C7.B8.B9.A10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于商业银行负债业务的有（）

A.存款业务

B.同业拆借

C.发行金融债券

D.贷款业务

2.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理措施包括（）

A.非现场监管

B.现场检查

C.市场准入

D.监管谈话

3.下列属于票据行为的有（）

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

4.商业银行的“三性”原则是（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.风险性

5.下列属于金融诈骗罪的有（）

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.信用卡诈骗罪

D.票据诈骗罪

6.银行业金融机构的市场准入包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.客户准入

7.以下属于商业银行资产业务的有（）

A.贷款业务

B.证券投资业务

C.现金资产业务

D.票据贴现业务

8.洗钱的常见方式有（）

A.借用金融机构

B.利用空壳公司

C.走私

D.利用娱乐场所

9.商业银行内部控制的目标包括（）

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

10.以下属于金融市场功能的有（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行的流动性与效益性是正相关关系。（）

2.银行承兑汇票是由银行承兑的商业汇票。（）

3.金融机构不需要对客户身份资料和交易记录保密。（）

4.商业银行可以自主决定贷款利率。（）

5.票据丧失后，失票人可以采取挂失止付、公示催告和普通诉讼三种形式进行补救。（）

6.银行监管的目标之一是维护金融稳定。（）

7.商业银行的资本充足率越高越好。（）

8.单位存款人可以以个人名义开立账户存储。（）

9.信用卡只能用于消费，不能取现。（）

10.金融市场分为货币市场和资本市场，股票市场属于资本市场。（）

答案：1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.×8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述商业银行贷款业务的基本流程。

答案：一般流程为贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理等环节。

2.简述金融机构反洗钱的主要措施。

答案：建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告义务，开