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2025国考北京市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题，15分）

阅读以下材料，摘录北京市证券监管局在推进“科技赋能监管”过程中遇到的主要问题，并按问题类型分类整理。要求：分类合理、全面准确、不超过300字。

材料：

1.技术壁垒问题：部分监管系统与市场机构技术标准不兼容，导致数据传输效率低下，影响实时监控效果。市局IT部门反映，需投入额外成本进行接口改造，但预算有限。

2.人才短缺问题：复合型监管人才（懂技术、懂金融、懂法律）占比不足20%，现有人员培训周期长，难以适应智能化监管需求。某券商合规部指出，基层监管人员对AI风控模型的解读能力薄弱。

3.制度滞后问题：北京市尚未出台针对证券科技（SecTech）的专项监管细则，对算法推荐、高频交易等新兴领域的合规边界界定模糊。某基金公司合规总监建议，需加快制度创新以匹配行业发展速度。

4.协作机制问题：市局与公安、市场监管等部门数据共享不畅，重复核查现象频发。朝阳区证券监管分局透露，联合执法中因信息壁垒导致案件调查效率下降30%。

5.风险应对问题：部分证券APP存在过度营销、诱导投资等乱象，但现有监管工具难以精准识别“伪金融科技”风险。消费者协会投诉显示，2024年此类案件同比增加45%。

答案：

问题分类及摘录：

1.技术问题：系统兼容性差、数据传输效率低；人才短缺，复合型人才不足；监管工具难以识别新型风险。

2.制度问题：SecTech监管细则缺失；合规边界界定模糊。

3.协作问题：跨部门数据共享不畅；联合执法效率低。

（298字）

第二题（综合分析题，20分）

有人认为：“证券监管应以‘严’为主，科技赋能只是辅助手段。”请结合北京市证券市场现状，分析该观点的合理性与局限性，并提出优化监管科技应用的建议。要求：观点明确、分析深入、建议可行，不超过400字。

答案：

观点分析：

“严”字当头确是证券监管的核心原则，能防范系统性风险，但过度严控可能抑制创新。北京市证券市场活跃，科技赋能（如AI风控、区块链存证）可提升监管效能，若仅依赖传统手段，易因信息滞后导致监管盲区。例如，2023年某券商因未使用智能监控系统，导致内幕交易案迟滞曝光。

局限性：

1.技术短板：部分基层监管人员缺乏数字化能力，无法有效利用科技工具。

2.制度滞后：北京市对“监管沙盒”等创新机制支持不足，企业合规成本高。

3.协作不足：市局与科技公司、行业协会沟通不足，导致监管科技应用碎片化。

建议：

1.分层监管：对传统业务从严，对科技试点业务实施“严管轻罚+动态评估”。

2.能力建设：开设监管科技培训班，引入高校师资，培养“懂技术”的监管队伍。

3.协同共治：联合科技企业制定标准，建立“监管—市场—技术”三方协作平台。

（398字）

第三题（提出对策题，25分）

北京市证券监管局计划在2025年开展“证券科技监管能力提升年”活动，请针对材料中反映的问题，提出具体实施方案。要求：措施具体、逻辑清晰、具有操作性，不超过500字。

材料：（补充背景）

-市局2024年调研显示，80%的证券机构反映监管科技投入不足；

-朝阳区试点“区块链+监管”后，企业合规效率提升50%，但覆盖面仅达15%；

-市人大代表建议，应将科技监管纳入证券从业人员考核体系。

答案：

实施方案：

1.分阶段推进科技监管试点：2025年优先覆盖高频交易、算法推荐等高风险领域，选取10家机构开展“区块链+监管”全覆盖，配套制定操作指引。

2.建立监管科技能力矩阵：

-人才：与清华五道口合作开设“监管科技专项课程”，首批培养100名复合型人才；

-技术：联合市金融局开发统一数据接口，2026年前实现与公安、税务等3部门数据共享。

3.创新考核机制：将科技监管能力纳入券商合规评级，对达标机构减半现场检查频次。

4.搭建行业协作平台：每月举办“监管科技沙龙”，邀请科技公司、协会共商标准，2025年底前出台《北京市证券科技伦理规范》。

5.风险预警常态化：引入第三方机构开发“伪金融科技”识别模型，与市消协联合开展风险提示。

（495字）

第四题（文章论述题，40分）

近年来，北京市证券市场数字化程度显著提升，但“监管科技”与“市场创新”仍存在矛盾。请结合材料，自选角度，自拟题目，写一篇文章。要求：观点鲜明、论据充分、结构完整，不少于800字。

答案：

题目：平衡科技与规范：证券监管的北京样本

论点：证券监管应从“技术对抗”转向“科技协同”，在北京市探索“监管沙盒+动态合规”模式，以制度创新激发市场活力。

分论点设计：

1.矛盾现状：北京市证券市场科技渗透率超60%，但监管滞后导致企业合规成本高企。例如，某量化私募因无法接入市局AI监控系统，被迫投