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2025国考北京证监局申论归纳概括模拟题及答案

第一题（3题，每题10分，共30分）

材料：

北京证监局近期收到多起涉及科创板上市公司信息披露、内部控制及投资者保护的热点案例。某医药企业因未及时披露临床试验数据变更，导致股价大幅波动；某科技企业因内部控制缺陷被立案调查，引发投资者信心危机；某中介机构因未勤勉尽责被行政处罚，损害中小投资者利益。监管局在调查中发现，部分上市公司存在披露不及时、内容不完整、逻辑不严谨等问题，部分中介机构存在履职不到位、风险识别能力不足等问题。

要求：

1.归纳概括科创板上市公司信息披露存在的问题。

2.归纳概括中介机构在履职过程中存在的不足。

3.归纳概括投资者反映的主要诉求。

第二题（1题，20分）

材料：

近年来，北京证监局加强对上市公司ESG（环境、社会及管治）信息披露的监管力度。某新能源企业因环境污染问题被通报批评，某金融机构因社会责任履行不到位被列入重点关注名单。监管实践表明，部分上市公司ESG信息披露存在“重形式、轻实质”现象，部分企业仅披露数据而未体现实质性进展，部分中介机构对ESG报告质量把关不严。同时，监管局发现，投资者对ESG信息披露的重视程度日益提升，要求企业提供更透明、更具可比性的ESG报告。

要求：

归纳概括北京证监局在ESG信息披露监管中发现的主要问题及趋势。

第三题（2题，每题15分，共30分）

材料：

北京证监局在2024年开展“金融科技助力监管”专项调研，发现部分金融机构利用大数据、人工智能等技术提升风险管理能力，但仍存在技术应用不足、数据共享不畅、监管协同不力等问题。某银行因系统漏洞导致客户信息泄露，某证券公司因算法模型不完善引发交易风险。调研还显示，部分金融科技企业合规意识薄弱，存在违规使用客户数据、产品设计不合规等问题。监管局建议加强金融科技监管立法，完善技术标准，强化行业自律。

要求：

1.归纳概括金融机构在金融科技应用中存在的问题。

2.归纳概括金融科技企业存在的合规风险。

第四题（1题，25分）

材料：

北京证监局近期开展“投资者适当性管理”专项检查，发现部分证券公司未严格遵循“了解你的客户”原则，部分基金销售机构存在误导投资者行为。某投资者因被推荐不匹配的产品遭受损失，某销售机构因夸大宣传被处罚。检查显示，部分机构适当性管理制度不完善，部分从业人员专业能力不足，部分投资者风险意识薄弱。监管局强调，要加强机构内控建设，提升从业人员素质，同时开展投资者教育，提高风险识别能力。

要求：

归纳概括证券公司在投资者适当性管理方面存在的问题及监管建议。

第五题（2题，每题12分，共24分）

材料：

北京证监局在“优化营商环境”专项工作中发现，部分上市公司因融资渠道不畅、政策支持不足等问题发展受阻。某制造业企业因股权质押比例过高陷入流动性危机，某初创企业因上市周期过长影响发展。同时，监管局注意到，部分地方政府在落实“放管服”改革中存在监管套利现象，部分行业协会服务功能弱化。建议进一步简化上市流程，加强金融资源统筹，提升政策协同效率。

要求：

1.归纳概括上市公司融资面临的挑战。

2.归纳概括地方政府在优化营商环境方面存在的问题。

答案及解析

第一题（3题，每题10分，共30分）

1.归纳概括科创板上市公司信息披露存在的问题。

-答案：

-披露不及时，如临床试验数据变更未及时披露。

-披露内容不完整，如关键信息缺失或模糊表述。

-披露逻辑不严谨，如数据前后矛盾或缺乏佐证。

-重形式轻实质，如仅披露数据而未体现实质性进展。

解析：

材料中某医药企业未及时披露临床试验数据变更，反映“披露不及时”；部分企业ESG报告“重形式轻实质”，类比适用于此题，体现“重形式轻实质”。其他问题可根据案例细节推导。

2.归纳概括中介机构在履职过程中存在的不足。

-答案：

-未勤勉尽责，如对上市公司信息核查不充分。

-风险识别能力不足，如对内部控制缺陷未及时发现。

-合规意识薄弱，如未严格执行监管要求。

解析：

材料中某中介机构因未勤勉尽责被处罚，直接对应“未勤勉尽责”；风险识别能力不足可结合案例推导。

3.归纳概括投资者反映的主要诉求。

-答案：

-要求信息披露更透明、更完整。

-要求中介机构履职更尽责、更专业。

-要求监管加强执法、保护投资者权益。

解析：

材料中投资者对ESG报告的重视体现“透明性”诉求；处罚中介机构反映“保护权益”诉求。

第二题（1题，20分）

归纳概括北京证监局在ESG信息披露监管中发现的主要问题及趋势。

-答案：

主要问题：

-企业披露“重形式、轻实质”，数据堆砌但未体现实质性进展。

-中介机构质量把关不严，ESG报告存在虚假或误导性信息。

-披露标准不统一，可比