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2025国考深圳证监局“一对一”模拟面试与点评

一、结构化面试（共5题，每题10分，总分50分）

1.题目：深圳作为金融创新高地，近年来证券市场波动加剧，部分投资者因信息不对称导致损失。若你进入证监局工作，将如何提升投资者风险防范意识？

答案：

提升投资者风险防范意识需多措并举，结合深圳市场特点，我会从以下三方面着手：

1.精准化宣教：针对深圳科创、金融科技等新兴行业投资者，开展“一对一”风险提示。例如，联合深交所发布《科技型中小企业投资风险白皮书》，通过湾区金融论坛等平台普及“穿透式监管”理念。

2.场景化干预：在直播带货、私募基金募集等高发风险场景，植入风险条款。例如，要求平台方在推广证券产品时附加“冷静期”机制，避免冲动交易。

3.技术化赋能：开发“AI风险画像”系统，对个人投资者交易行为进行动态监测，向高风险群体推送预警信息，并联动银行建立“投资者适当性管理”数据库。

解析：该题考察政策落地能力。答案突出“深圳特色”（科创、湾区金融），体现监管专业性，同时分点清晰，措施可操作性强。

2.题目：近期深圳证监局接到投诉，某券商APP强制用户开通融资融券业务，涉嫌捆绑销售。若你负责调查，将如何处理？

答案：

处理此类投诉需遵循“合规先行、多方协同”原则：

1.快速核查：调取APP协议条款、用户授权记录，确认是否存在误导性宣传。若发现违规，立即约谈券商，要求整改，并通报深圳银保监部门。

2.公开透明：通过“监管直通车”平台发布典型案例通报，明确“融资融券业务自愿原则”，引导行业自查。

3.长效机制：推动深圳证券业协会建立APP功能“白名单”制度，要求券商在开户时弹出“风险揭示弹窗”，并纳入年度考核指标。

解析：答案结合深圳监管实际（如“监管直通车”），体现执法专业性，同时强调行业自律与公众教育，符合监管闭环要求。

3.题目：若你在证监局工作期间，发现同事利用内幕信息炒股，你会如何应对？

答案：

面对此类严重违纪行为，我会坚持“零容忍”原则：

1.紧急处置：立即向直属领导汇报，并协助调取涉事人交易记录，确保证据链完整。

2.组织调查：配合纪检监察部门开展谈话取证，若确认违规，按程序移送司法机关。

3.内部反思：推动局内开展“廉洁监管”专题培训，通过“风险隔离墙”技术手段，杜绝“灯下黑”现象。

解析：答案强调纪律性，同时提出技术化防范措施，符合深圳证监局科技监管趋势。

4.题目：深圳拟推出“绿色债券指数ETF”，若你参与方案论证，会如何建议？

答案：

建议需兼顾市场创新与风险可控：

1.底层资产筛选：要求指数成分券必须符合国家《绿色债券标准目录》，引入第三方环境评估机构进行二次认证。

2.投资者保护：设置“阶梯式”认购门槛，对环保行业新手投资者提供“绿色金融知识包”。

3.监管协同：联合深圳证券交易所建立“绿色债券信息披露模板”，要求发行人每季度披露碳减排效果，并探索碳足迹质押等创新工具。

解析：答案紧扣深圳绿色金融政策（如“双碳”目标），措施兼具前瞻性与实操性。

5.题目：证监局组织投资者教育讲座，但到场人数不足20人，你会如何改进？

答案：

提升讲座吸引力需线上线下结合：

1.精准推送：通过“深圳金融APP”智能推荐，根据投资者风险测评结果定向邀约。

2.场景化设计：将讲座嵌入“湾区青年金融沙龙”，邀请创业投资人分享“科创企业估值逻辑”，增强互动性。

3.技术赋能：开发“云课堂”系统，支持回放直播，并设置答题抽奖环节，提高参与率。

解析：答案突出深圳年轻化、国际化特征，措施符合新媒体传播规律。

二、无领导小组讨论（共1题，总分20分）

题目：深圳某上市公司因信息披露不及时被处罚，但公司辩称“已尽力披露，只是系统故障”。若小组讨论“如何平衡监管执法与企业创新激励”，你会如何发言？

参考发言：

“我方认为应坚持‘过罚相当’原则，但需区分情况：

1.技术故障不可免责：若系统维护属于上市公司责任，需从严处罚，并要求其整改数字化风控体系。

2.创新激励需精准：对涉及‘新质生产力’（如AI、区块链）的企业，可实施‘首罚免诉’政策，但要求其公开披露整改方案。

3.监管科技赋能：推动深证通上线‘智能披露助手’，通过OCR识别财报异常数据，减少人为操作风险。”

解析：发言兼顾法律性与政策灵活性，体现深圳创新监管需求，同时提出技术解决方案。

三、行为事件面试（共3题，每题10分，总分30分）

1.题目：你曾在某次舆情处置中，发现同事对投资者投诉“敷衍了事”，你会怎么做？

答案：

我会分三步解决：

1.直接沟通：私下向同事说明“敷衍投诉可能导致集体声誉受损”，并分享《深圳证监局投诉处理手册》案例。

2.升级反馈：若同事仍拒绝改进，我会向分管领导汇报，