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企业风险管理计划模板及措施
适用场景与价值
实施流程与步骤详解
第一步：准备阶段——明确基础框架
成立风险管理小组：由企业负责人（如总经理）牵头，成员包括各部门负责人（如财务部、运营部、法务部等），明确小组职责（如统筹协调、风险识别、措施制定等）。
界定风险管理范围：根据企业战略目标，确定风险管理的覆盖领域（如战略风险、财务风险、运营风险、合规风险、市场风险等）和边界（如时间范围、业务单元范围）。
收集基础信息：梳理企业现有制度（如内控制度、流程规范）、历史风险事件、行业风险案例、外部环境数据（如政策法规、市场趋势）等，为后续风险识别提供依据。
第二步：风险识别——全面排查潜在风险
方法选择：采用“头脑风暴法+流程梳理法+历史数据分析法”，结合访谈（如部门负责人、关键岗位员工*）、问卷调查等方式，保证风险识别无遗漏。
风险分类梳理：
战略风险：如战略定位偏差、市场竞争加剧、技术迭代滞后等；
财务风险：如资金链断裂、应收账款逾期、投资回报不达标等；
运营风险：如供应链中断、产品质量问题、关键人才流失、信息系统故障等；
合规风险：如违反行业监管要求、数据隐私泄露、知识产权纠纷等；
市场风险：如需求波动、价格异常、汇率/利率变动等。
形成风险清单：将识别出的风险记录在《风险识别清单》中，明确风险名称、所属类别、涉及部门、触发条件（如“原材料价格上涨超过10%”）、潜在影响（如“生产成本增加，利润率下降5%”）等。
第三步：风险分析与评估——量化风险等级
评估维度定义：
可能性（L）：风险发生的概率，分为“极低（1年及以上1次）、低（1-2年1次）、中（6个月-1年1次）、高（1-6个月1次）、极高（1个月内1次）”5个等级，赋值1-5分；
影响程度（C）：风险发生后对企业目标的影响，分为“轻微（影响局部运营，损失5%年利润）、一般（影响部分业务，损失5%-15%年利润）、严重（影响核心业务，损失15%-30%年利润）、灾难（影响企业生存，损失30%年利润）”4个等级，赋值1-4分。
计算风险值（R）：公式为R=L×C，根据风险值划分等级（如R≤5为低风险，6≤R≤15为中风险，R≥15为高风险）。
绘制风险矩阵图：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，标注各风险在矩阵中的位置，直观展示风险优先级。
第四步：风险应对——制定针对性措施
应对策略选择：
规避：对高风险且难以承受的风险（如政策禁止类业务），终止或调整相关计划；
降低：对中高风险，采取控制措施（如“建立供应商备选库”降低供应链风险）；
转移：对部分风险，通过保险、外包、合同约定等方式转移（如“购买财产险”转移资产损失风险）；
接受：对低风险，可保留风险但需监控（如“小额日常损耗”纳入成本预算）。
制定应对计划：针对每个需应对的风险，明确具体措施、责任人（如“供应链优化由采购部*负责”）、完成时间、所需资源（如预算、人力）及预期效果。
第五步：风险监控与改进——动态跟踪闭环管理
建立监控机制：通过定期会议（如月度/季度风险管理例会）、数据报表（如财务指标监控表、运营异常预警表）、现场检查等方式，跟踪风险状态及应对措施执行情况。
风险预警设置：对关键风险指标（KRI）设定阈值（如“应收账款逾期率超过15%”触发预警），一旦超标立即启动应急响应。
定期评估与更新：每年或根据重大变化（如战略调整、政策更新）对风险清单、应对措施进行复盘修订，保证风险管理与企业实际匹配。
核心工具模板清单
表1：风险识别清单
序号
风险名称
风险类别
涉及部门
触发条件
潜在影响描述
识别日期
责任人
1
原材料价格大幅上涨
运营风险
采购部*
原材料价格上涨超过10%
生产成本增加，利润率下降5%
2023-10-01
张*
2
核心技术人才流失
人力资源风险
人力资源部*
关键岗位离职率15%/年
项目进度延误，技术机密泄露风险
2023-10-05
李*
3
数据安全合规风险
合规风险
信息部*
未通过数据安全等级保护测评
面临监管处罚，客户信任度下降
2023-10-10
王*
表2：风险评估矩阵表
风险名称
可能性（L）
影响程度（C）
风险值（R=L×C）
风险等级
应对策略
原材料价格大幅上涨
4（高）
3（严重）
12
中风险
降低
核心技术人才流失
3（中）
4（严重）
12
中风险
降低
数据安全合规风险
3（中）
4（灾难）
12
中风险
降低
表3：风险应对计划表
风险名称
应对措施
责任人
完成时间
所需资源
预期效果
监控方式
原材料价格大幅上涨
1.开发3家备选供应商；2.签订长期价格锁定协议
采购部*
2024-03-31
预算50万元
原材料成本波动控制在5%以内
月度采购成本分析报告
核心技术人才流失
1.优化薪酬激励机制；2.建立技术梯队培养计划
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