2025国考深圳证监局申论归纳概括预测卷及答案.docxVIP

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2025国考深圳证监局申论归纳概括预测卷及答案

第一题（1题，15分）

题目要求：

某市证监局在2024年开展了“金融知识普及月”活动，旨在提升公众对证券市场的认知和风险防范意识。活动期间，监管局收集了市民、投资者、金融机构等多方反馈意见。请根据以下材料，归纳概括市民、投资者、金融机构对本次活动的评价要点，每类评价不超过150字。

材料：

1.市民A：“活动形式多样，但内容偏理论，希望增加案例讲解。”

2.市民B：“通过讲座了解了基金定投，但现场咨询人太多，效率低。”

3.投资者C：“对‘非法集资’的识别方法学到了很多，但希望有更多实战演练。”

4.投资者D：“活动宣传不足，身边很多人不知道有此活动。”

5.金融机构E：“活动提升了我们服务公众的责任感，但监管应进一步规范市场宣传。”

6.金融机构F：“部分市民对证券知识基础薄弱，建议加强基础教育。”

答案：

市民评价：

活动形式多样，但内容偏理论，缺乏案例讲解；现场咨询人多，效率低；希望增加互动环节，提升参与感。

投资者评价：

学到了基金定投、非法集资识别等知识，但实战演练不足；活动宣传不到位，知晓率低。

金融机构评价：

提升了服务公众的责任感，但市场宣传需监管规范；部分市民证券知识基础薄弱，建议加强基础教育。

第二题（1题，20分）

题目要求：

深圳证监局在2024年发现，部分上市公司存在信息披露不及时、财务造假等问题，损害了投资者利益。请根据以下材料，归纳概括导致这些问题的原因，每点原因不超过100字。

材料：

1.上市公司G因虚增业绩被处罚，其高管表示“压力巨大，为保业绩不得已为之”。

2.证券H披露信息模糊，审计机构指出“公司故意隐瞒关联交易”。

3.监管部门发现，部分企业内部控制制度形同虚设，审计流于形式。

4.投资者I抱怨：“公司公告反复修改，难以核实真实信息。”

5.金融机构J指出，部分企业为迎合市场，盲目扩张业务，忽视合规风险。

6.学者K认为，当前监管处罚力度不足，违法成本较低，企业铤而走险。

答案：

原因：

1.企业为追求业绩或迎合市场，故意虚增财务数据或隐瞒关联交易；

2.内部控制制度缺失或形同虚设，审计流于形式，缺乏有效监督；

3.监管处罚力度不足，违法成本低，企业铤而走险；

4.信息披露机制不完善，内容模糊或反复修改，投资者难以核实；

5.部分企业盲目扩张，忽视合规风险，导致财务造假。

第三题（1题，25分）

题目要求：

深圳作为金融创新高地，近年来涌现出大量创新型证券公司。请根据以下材料，归纳概括深圳证监局在监管此类机构时应重点关注的问题，每点问题不超过150字。

材料：

1.证券公司L推出区块链结算系统，但技术安全性存疑，可能引发资金风险。

2.证券公司M跨界投资科技公司，但风控能力不足，导致投资亏损。

3.监管部门发现，部分证券公司为抢占市场，降低风控标准，客户适当性匹配不严。

4.投资者N投诉：“某证券公司推荐的高风险产品与我风险承受能力不符。”

5.学者O指出，深圳金融科技发展迅速，但监管规则滞后，存在监管空白。

6.证券公司P为提升业绩，过度营销，误导投资者购买不适合的产品。

答案：

监管重点：

1.技术创新的风险管控，如区块链结算系统的资金安全；

2.跨界投资的风险评估，避免盲目扩张导致风控能力不足；

3.客户适当性匹配问题，防止过度营销和误导投资；

4.监管规则滞后问题，需及时完善金融科技监管体系；

5.适当性管理不严，需强化投资者保护机制。

第四题（1题，30分）

题目要求：

深圳证监局在2024年开展了“证券公司合规经营”专项检查，发现部分机构存在业务不规范、内控薄弱等问题。请根据以下材料，归纳概括专项检查中发现的主要问题，每点问题不超过100字。

材料：

1.证券公司Q违规使用客户保证金，用于自营业务，违反“三分离”原则。

2.证券公司R的内部控制制度不完善，关键岗位人员轮岗不及时。

3.投资者S反映：“某证券公司未如实告知交易费用，产生额外亏损。”

4.监管部门指出，部分证券公司对员工培训不足，合规意识淡薄。

5.证券公司T的内控系统存在漏洞，被黑客攻击，客户信息泄露。

6.学者U建议，应加强对证券公司合规文化的建设，而非仅依赖制度约束。

答案：

主要问题：

1.违规使用客户保证金，未严格执行“三分离”原则；

2.内部控制制度不完善，关键岗位人员轮岗不及时；

3.交易费用不透明，误导投资者；

4.员工合规培训不足，合规意识淡薄；

5.内控系统存在漏洞，客户信息安全风险；

6.合规文化建设不足，过度依赖制度约束。

第五题（1题，30分）

题目要求：

深圳证监局为推动辖区证券行业高质量发展，拟开展“金融科