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2025年期货从业资格《风险管理技术》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.风险管理的基本流程不包括以下哪一项（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险投资

答案：D

解析：风险管理的基本流程主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个核心环节。风险识别是发现和列出可能影响目标实现的风险因素；风险评估是对识别出的风险进行分析，确定其发生的可能性和影响程度；风险控制是采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响。风险投资属于投资决策范畴，不属于风险管理的基本流程。

2.在风险管理中，风险矩阵法主要用于（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监控

答案：B

解析：风险矩阵法是一种常用的风险评估工具，通过将风险发生的可能性和影响程度进行量化并绘制成矩阵图，从而对风险进行分类和优先级排序。这种方法直观易懂，能够帮助决策者有效评估风险水平，确定应对策略。风险矩阵法主要应用于风险评估环节。

3.以下哪种方法不属于定性风险分析技术（）

A.德尔菲法

B.风险矩阵法

C.敏感性分析

D.头脑风暴法

答案：C

解析：定性风险分析技术主要依赖于专家判断和经验，不涉及大量数学计算。德尔菲法通过多轮专家匿名反馈达成共识；风险矩阵法通过定性描述和分类评估风险；头脑风暴法通过集体讨论产生创意和解决方案。敏感性分析属于定量风险分析技术，通过计算变量变化对结果的影响程度进行量化评估。

4.风险管理计划中，不包括以下哪个要素（）

A.风险管理组织结构

B.风险管理职责

C.风险管理预算

D.风险管理信息系统

答案：D

解析：风险管理计划的核心要素包括：风险管理组织结构（明确责任分工）、风险管理职责（界定各部门任务）、风险管理预算（分配资源）、风险偏好和承受度（设定阈值）、风险分类和优先级（确定处理顺序）、风险应对策略（制定应对措施）等。风险管理信息系统虽然重要，但通常作为支持工具而非计划核心要素。

5.在风险应对策略中，“转移风险”主要指（）

A.接受风险

B.避免风险

C.减少风险

D.将风险转移给第三方

答案：D

解析：风险应对策略主要包括避免、减轻（减少）、转移和接受四种方式。转移风险是指通过合同或保险等手段将风险部分或全部转移给其他方承担，如购买保险、外包业务等。避免风险是彻底消除风险源头；减轻风险是通过措施降低风险发生的可能性或影响；接受风险是准备应对风险发生后果。

6.以下哪个指标不属于风险监控的主要内容（）

A.风险登记册更新

B.风险应对效果评估

C.风险审计

D.投资收益率

答案：D

解析：风险监控的主要内容包括：跟踪已识别风险的状态和应对措施效果、评估风险应对措施的有效性、更新风险登记册、识别新出现的风险、进行风险审计等。投资收益率属于投资绩效评估指标，与风险监控的直接关联性较小。

7.以下哪种情况表明风险应对措施有效（）

A.风险发生的可能性增加

B.风险发生的影响减轻

C.风险登记册内容过时

D.风险应对成本过高

答案：B

解析：有效的风险应对措施应能降低风险发生的可能性或减轻其潜在影响。选项B表明风险应对措施达到了预期效果。选项A说明措施无效甚至适得其反；选项C反映风险管理过程存在缺陷；选项D表明成本效益不佳。

8.风险偏好通常由哪个部门最终确定（）

A.风险管理部门

B.财务部门

C.管理层

D.审计部门

答案：C

解析：风险偏好是组织能够承受的风险水平和类型，通常由最高管理层根据组织战略目标、行业特点、资本实力等因素综合确定。风险管理部门负责识别、评估和监控风险，但无权最终确定风险偏好；财务部门关注资金使用效率；审计部门负责监督合规性。

9.以下哪个工具最适合用于识别项目风险（）

A.敏感性分析

B.情景分析

C.德尔菲法

D.决策树

答案：C

解析：风险识别工具主要目的是系统地发现和记录潜在风险。德尔菲法通过多位专家匿名反馈逐步达成共识，特别适合用于探索性强的风险识别。敏感性分析用于评估变量变化对结果的影响；情景分析用于模拟不同条件下的发展趋势；决策树用于决策分析，这些工具更多应用于风险评估阶段。

10.风险管理信息系统的主要功能不包括（）

A.风险数据收集

B.风险评估模型

C.风险报告生成

D.投资决策建议

答案：D

解析：风险管理信息系统是支持风险管理的软件工具，主要功能包括：风险数据收集与整合、风险评估模型运算、风险报告自动生成、风险监控预警等。投资决策建议属于投资管理系统功能，与风险管理信息系统的主要职责范围不同。

11.在风险量化的过程中，通常使用哪些指标来衡量风险的影响程度（）

A.风险发生的