2025厦门国考金融监管局法律专业知识金融法公司法专项突破.docxVIP

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2025厦门国考金融监管局《法律专业知识》（金融法、公司法）专项突破

一、单选题（每题1分，共10题）

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？

A.4%

B.8%

C.10%

D.12%

2.根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资比例不得超过多少？

A.1:1

B.1:2

C.1:3

D.1:4

3.《公司法》规定，股份有限公司发起人人数不得少于多少人？

A.2人

B.5人

C.10人

D.20人

4.金融机构违法发放贷款，造成重大损失的，相关责任人的法律责任不包括以下哪项？

A.行政罚款

B.撤销任职资格

C.刑事处罚

D.股权回购

5.厦门某金融机构因违规开展资金业务被监管机构处罚，根据《银行业监督管理法》，监管机构可采取的措施不包括？

A.限制业务范围

B.责令停业整顿

C.吊销业务许可证

D.直接接管机构

6.《公司法》规定，公司解散时，清算组应当自成立之日起多少日内通知债权人？

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

7.某厦门企业通过非法集资募集资金，根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，该行为的法律后果是？

A.追究民事责任

B.追究行政责任

C.追究刑事责任

D.仅需缴纳罚款

8.《保险法》规定，保险公司不得利用保险资金进行哪些活动？

A.买卖国债

B.投资不动产

C.购买股票

D.买卖同业拆借资金

9.根据《公司法》，公司合并时，应当由哪个机构作出决议？

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.经理层

10.厦门某银行因违反反洗钱规定被处罚，根据《反洗钱法》，该银行应承担的法律责任不包括？

A.责令限期改正

B.处以罚款

C.没收违法所得

D.降低信用评级

二、多选题（每题2分，共5题）

1.《证券法》规定，证券公司从事资产管理业务时，应当遵守哪些规定？

A.严格区分客户资产

B.不得挪用客户资产

C.定期进行风险评估

D.未经客户同意不得转用资产

2.《公司法》规定，公司对外担保时，应当遵守哪些要求？

A.股东会或股东大会决议

B.担保金额不得超过公司净资产的一定比例

C.未经股东同意不得提供担保

D.担保对象必须符合监管要求

3.金融机构在业务经营中，需要履行哪些反洗钱义务？

A.建立客户身份识别制度

B.对大额交易进行报告

C.进行风险评估

D.配备反洗钱专门人员

4.《商业银行法》规定，商业银行的哪些业务需要经过监管机构批准？

A.开设分行

B.修改公司章程

C.资产负债表外业务

D.跨境业务

5.根据《公司法》，公司设立时，发起人应当承担哪些责任？

A.认缴出资义务

B.保证公司成立后的正常运营

C.承担公司设立前的债务

D.对公司债务承担无限责任

三、判断题（每题1分，共10题）

1.金融机构的董事、高级管理人员违反忠实勤勉义务，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。（√/×）

2.根据《保险法》，保险公司不得投资于股票。（×）

3.公司合并时，债权人可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。（√）

4.金融机构的客户身份识别信息应当至少保存5年。（√）

5.商业银行的贷款利率不得超过法定上限。（×）

6.证券公司的自营业务与资产管理业务可以混合操作。（×）

7.公司解散时，清算组应当通知债权人，并在规定期限内公告。（√）

8.金融机构违法发放贷款，监管机构可以追究相关责任人的刑事责任。（√）

9.根据《公司法》，有限责任公司股东可以请求查阅公司会计账簿。（√）

10.金融机构的客户信息属于商业秘密，未经客户同意不得泄露。（√）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述《商业银行法》对商业银行设立注册资本的要求。

2.简述证券公司从事资产管理业务的风险控制措施。

3.简述公司合并的程序和条件。

4.简述金融机构反洗钱的主要措施。

五、论述题（每题10分，共2题）

1.结合厦门金融市场的特点，论述金融机构合规经营的重要性及监管措施。

2.分析《公司法》对公司治理结构的规定及其对防范金融风险的作用。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.B

解析：《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。

2.C

解析：《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，融资比例不得超过1:3。

3.B

解析：《公司法》规定，股份有限公司发起人人数不得少于5人。

4.D

解析：股权回购并非金融机构违法发放贷款时的法律责任，其他选项均属于监管措施。

5.C

解析：监管机构吊销业务许可证属于极